保险营销分享心得体会

保险营销分享心得体会精选。

感受一些事往往能带给我们许多想法，不妨用笔纸记录这些成熟的思想，汇总进心得体会。写好心得体会也是对自己的能力的一种肯定。小编准备了一份有关“保险营销分享心得体会”的资料希望能够帮到你们，欢迎阅读，希望你能够喜欢并分享！

保险营销分享心得体会 篇1

保险营销心得体会篇1

20年12月27日，各园区代表赴山西省工业设备安装集团有限公司参加由山西建投建筑产业化办公室组织的市场营销培训，授课老师就营销的未来、创新与营销、装配式建筑市场营销、招投标管理等四个课题进行了讲解，具有极强的指导意义。

在科技发展日新月异的今天，传统营销模式已无法满足市场需求，就如开班仪式上越总所讲的，5G时代的到来，营销模式也发生了转变，传统营销模式故为根本，迎合数字化、信息化的营销模式，才能在以后的市场中占有优势。相比于以前的报纸、电视广告，现在的社交平台、购物APP，更受消费者的追捧，例如在淘宝网购买商品，消费者只需参考商家信誉、产品销量以及买家评论，便可对所需购买的商品有具体了解。正如李老师所教授的，装配式建筑市场营销的转变，首先我们要做的是找准新思路，确立新格局，把握新定位，将原有的做构件、做项目、做销售转变为提方案、做产品、保服务。以客户为中心，建立优质的客户群体，维护稳定的客户资源，坚持合作共赢的经营理念，将客户升级为合作者。

在招投标工作中，我们一定要遵从公开、公正、公平、诚实守信的原则，严格按照《中华人民共和国招标投标法》依法开展工作。以往传统的招投标需经过招标、投标、开标、评标与定标等程序，涉及招标方、投标方、监管方、代理方等多个角色，其中的规章制度繁琐，操作流程复杂，采购周期较长，整个运作成本高。往后我们要对招投标工作进行改进，向电子招标转型，把传统招标、投标、评标、合同等业务过程全部实现数字化、网络化、高度集成化的新型招投标方式，同时具备数据库管理、信息查询分析等功能，是一种真正意义上的全流程、全方位、无纸化的创新型采购交易方式。

市场营销是企业盈利的根本，保证产品质量、优化产品设计是企业做强做大的动力。虽然我工作已有38年，但此次参加培训，仍让我感到耳目一新，在园区未来的工作中，我们必须保持不断探索、勇于创新，以客户为中心，将我们的企业做成山西乃至全国的一流装配式产业园区。

保险营销心得体会篇2

作为一个普通的营销人员，我和其他人一样面临着保险营销难的问题。我一直在考虑如何更有效地向客户推荐保险。在营销的过程中，根据自己一些成功的营销经验，我有一点经验。

第一，在推销保险之前，我们应该对保险有一个清晰的认识。只有对产品有一定的认识和熟悉，才能成功地向客户推荐。因此，在我推销每一种保险之前，我会尽我最大的努力去了解保险，尤其是一些重要的细节。当你把保险介绍给客户的时候，你可以解释客户有疑问的细节，这会让客户觉得你很专业，增加他们对保险的信心。

第二，向合适的人推荐合适的保险。这是非常重要的，在熟悉我们代理的各种保险后，要选择正确的营销目标，不能撒网。一般来说，我会先征求客户的意见，了解客户的需求，然后选择合适的保险由我们的代理推荐给客户。

第三，数值表达式很重要。当我们为客户介绍保险时，我们不能只谈论概念。毕竟，大多数客户都不是很专业，太多的专业词汇会让他们觉得很复杂。当我们了解客户时，我们可能不了解它。

第四，与客户建立信任。回顾我成功的营销客户，我发现他们中的很多人都非常信任我。毕竟，保险是一项长期的投资，客户必然会考虑相应的保险公司的综合实力。除了通过其他渠道了解保险公司的情况，对于我们理财规划师来说，给客户带来信心也是非常重要的。

不仅是保险，而且在营销其他产品时，我们会发现，向熟悉和信任我们的客户营销要容易得多。有些客户甚至会说他们会相信你介绍给我的产品。因此，在与客户接触的过程中，有必要慢慢建立客户对自己的信任感。俗话说得好:客户是需要慢慢经营的。我的一些保险单在我把它们介绍给客户后很长一段时间内就被成功地推销出去了。

还有一点，就是向客户介绍保险产品时，多结合自己的情况或侧面情况。例如,除了介绍产品的性质,我会把自己和购买产品之前拿出一些客户与我们的客户分享经验。

客户听完我们的购买和实际经验的比较后,将对产品更有信心。此外，如果可能的话，尽量准备好保险合同模板，当客户需要了解一些非常详细的问题时，可以直接拿出合同模板，由客户阅读。

以上是我的一些小小的保险营销经验，有不对的地方希望得到您的纠正，希望我们可以继续总结经验，实行更有效的保险营销。

保险营销心得体会篇3

毕业后从校园走出的那刻起，我怀着对保险的一份热忱与喜爱，带着我对保险的理论认识，走进了中国人民财产保险公司红桥支公司，透过这几个月的工作和学习，让我进一步接触到了保险，接触到了社会，将自我的理论知识付诸于实践，挑战了自我的工作潜力和学习潜力。

在此我感谢这段时间公司领导对我的悉心教导和同事对我的及时帮忙，让我用不懈的努力在实实在在的工作实践中换回了充实的社会经验和在校园课堂里无法学到的很多知识。总结起来，有以下几个方面：

一、工作方面

1、作为公司出纳，负责公司取赔款期间，我在收付、反映、监督三个方面尽到了应尽的职责，真正做到了每笔赔款无差错，给客户带给了的服务，维护了公司的形象。

2、坚持财务手续，严格审核算(发票上务必有经手人、验收人、审批人签字方可报账)，对不符手续的发票不付款。

3、换岗担任公司核算员后，用心与银行相关部门联系，井然有序地完成了公司收和付两方面款项的及时进出账。

4、整理历史未解决的款项明细，并用心向分公司相关部门请教，在他们的用心帮组和指导下共同完成了未达账项的清理。

5、用心配合领导工作，及时检查每日当日的财务凭证，做好每一天的日结工作和每个月的银行调节表，并及时送交相关主管部门。

二、学习方面

1、坚持政治、经济学习让我的思想理论素养不断得到提高。在工作生活中注意摄取相关的政治经济政策，注重学习与工作有关的各经济法律法规，注重保险行业经济环境的走向。节假日我认真学习马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和党的基本知识，不断提高自我的共产主义觉悟，不断提高自我的政治素质、业务素质和工作潜力。作为一名中共预备党员，我时刻用一个共产党员的要求严格要求自我，兢兢业业做好本职业工作，用满腔热情用心、认真地完成好每一项任务，严格遵守公司各项规章制度，认真履行岗位职责，自觉按章操作，平时生活中团结同事、不断提升自我的团队合作精神。

2、透过日常工作积累，发现自我的不足，利用业余时间学习公司条款，增强对保险好处和功能的领悟，个性是公司的海上保险业务和建筑和安装工程保险业务。

3、向业务人员和出单人员学习请教，掌握了保险投保、承保和理赔的一般流程，以及一般单证的领用与使用。

2014年又是一个充满激情的一年，在今后的工作中，我将努力提高自身素质，克服不足，朝着以下几个方向努力：

1、学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。我将坚持不懈地努力学习各种保险知识，并用于指导实践工作。

2、“业精于勤而荒于嬉”，在以后的工作中不断学习业务知识，透过多看、多学、多练来不断的提高自我的各项业务技能。

3、不断锻炼自我的胆识和毅力，提高自我解决实际问题的潜力，并在工作过程中慢慢克服急躁情绪，用心、热情、细致地的对待每一项工作。

4、多做业务，提高自我的业务潜力，为公司的经营发展多做一份贡献

5、用心参加公司组织的每项活动，提高自我的沟通潜力，更期望能参加公司组织的每次培训。

作为中国人民财产保险公司的一份子，关注公司的发展更是自我的一份职责，对于公司明年的发展，我想谈谈我的想法：

一、在竞争中求生存，在竞争中促发展

应对保险业激烈的竞争形势，应对外部竞争所带来的业务压力，持续沉着冷静，客观应对现实状况寻求对策，与竞争对手们展开了一场品牌战、服务战，是我们值得思考并值得去做的事情。我的思考有以下几点：

1、深入老客户企业，在客户企业中聘请信息员、联络员，并从其他保险企业抢挖业务尖子加盟我司，赢得“回流”业务，使其他保险公司的工作处于被动状态。

2、服务更加人性化、亲密化。应对企业单位，公司经理室成员年初就对各大系统骨干企业实行划块包干，进行了多次回访，请他们对我司工作提出意见和推荐，这一举措势必会得到了企业的充分肯定，让他们认为公司领导主动登门是人保财险的优质服务的充分体现，使客户对我司更加信任。应对个人业务，业务员也能够回访，平时持续联系。他们有什么需求，可上门拜访服务。

3、要求所有中层干部走出办公室，对所有中小企业务必亲自上门拜访，对所有新保客户务必当面解释条款并承诺服务项目，与企业进行不断的联络，实行零距离接触，只要客户需要务必随叫随到，带给各方面服务。

4、公司有新产品推出时，能够采取产品说明会的方式去吸引客户，真正作到与客户交流接触。这一点是公司推出投资型产品_×三代给我的启发，我有幸去中国人寿的产品说明会，觉得我们有必要跟寿险公司学习，做到真正的抓住客户。

二、狠抓理赔和防灾防损质量的提高

公司从狠抓第一现场的查勘率入手，坚持实事求是、“迅速、及时、准确、合理”的原则。只要接到报案，无论事故大小，无论白天黑夜，始终坚持赶到第一现场，掌握第一手资料，严格按照快速赔付流程，为客户带给力所能及的方便。一是坚持双人查勘，双人定损，交叉做案，赔付，不断提高服务质量;二是坚持24小时值班制度，用心参与“三个中心”建设，以进一步提高服务水平;三是加强考核、加大督查力度。对理赔过程中出现各种问题一经查实，轻者批评教育，重者严肃处理，决不姑息;四是用心做好防灾防损工作。在分管领导的负责下，防理部门主动与各业务部门联系，及时拟订了重大客户防灾防损工作预案、夏季防汛安全检查办法、冬季防火防爆安全检查办法，始终做到提前把握，提前介入，用心会同相关业务部门对预案执行状况进行检查落实，对可能出现的问题及时采取措施，以减少损失，增强防范风险的潜力。

三、建立严格的内部管理考核制度

1、统一员工服装，给客户整齐划一的感觉，一开始就给他们留下良好的视觉好感。

2、严格考勤制度，对于迟到早退现象的要给与相应得惩罚。

3、每一天做好值日工作，持续良好的工作环境。

4、每名员工清楚自我的岗位职责，做好自我本分的事，由于个人失误给公司造成损失的要负相应的负责。

5、每项工作要本着公开透明的原则。

6、公司可定期向员工采集公司合理化发展的推荐，鼓励员工为公司发展献计献策。

7、加强公司文化建设，利用好公司的报刊杂志等资源，让公司的每位员工了解到保险行业经济环境的走向

保险营销心得体会篇4

时光荏苒，2020年很快就要过去了，回首过去的一年，内心不禁感慨万千……时间如梭，转眼间又将跨过一个年度之坎，回首望，虽没有轰轰烈烈的战果，但也算经历了一段不平凡的考验和磨砺。

参加工作近十年，也写了近十份的年终总结，按说，我们每个追求进步的人，免不了会在年终岁首时对自己进行一番盘点。这也是对自己的一种鞭策吧。作为财产保险公司，财务是公司的关键部门之一，对内要与上级公司配合沟通协作做好本公司的内部服务工作，目前社会对从事财务的人员水平要求也在不断提升，对外要应对税务、审计及财政等机关的各项检查、掌握社保、税收政策及合理应用。一年来，在领导带动下以及全体成员的帮助下，我从接手财务兼承保部主管工作到熟悉该工作的各项细节，不断改进工作方法，提高工作效率，在这一年里承保部全体人员任劳任怨、齐心协力把各项工作都扛下来了。回顾即将过去的这一年，在公司领导及部门经理的正确领导下，我们的`工作着重于公司的经营方针、以“大营销、大服务”为宗旨和效益的目标上，紧紧围绕重点展开工作，紧跟公司各项工作部署。在核算、管理方面做了应尽的责任。这一年在领导和同事们的理解关怀和支持下，通过自身的不懈努力，我在工作上取得了一定的成果，但也存在了诸多不足。为了总结经验，发扬成绩，克服不足，现将2020年的工作做如下简要回顾和总结。

今年的工作可以分以下三个方面：

一、承保部管理工作

2020年，在公司经理室的领导下，承保部总结以往年度工作经验与教训，承保部制定了部门年度工作目标：提高服务意识，转变思路，以市场为导向，做好业务质量管控的同时加强与部门间的协作与沟通，积极促进业务发展。积极响应分公司“稳健发展提升管理强化执行改革创新为全面实现‘效益优先’的目标而奋斗”的工作思路。首先改善端正承保部全员的服务态度，还特地从人才交流中心挑选出优秀服务人员来坐柜。规范文明用语。提高出单效率，由此承保部人员得到公司内外人员的一致好评。每到月初对各险种业务进行统计，把各种数据报表报到州公司相关部门。

二、会计基础工作

(1)认真执行《会计法》，每月按时编制打印会计凭证，严格对原始凭证的合理性进行审核，强化会计档案的管理等。对所有成本费用按部门、项目进行归集分类，月底将共同费用进行分摊结转体现部门效益。

(2)按规定时间及时申报各项税金。在上级公司的年中抽查、年终预审及财政税务的检查中，积极配合相关人员工作。

(3)认真管好公司内部全体员工的社保、医疗的缴费工作以及对公司人员个代系统的录入、变更工作。

三、财务核算工作

(1)严格执行总公司的“收、支两条线”，费用单独核算，不串户使用、不坐支现金的财务管理规定。

(2)对公司各营业点的收入进行监督、审核，统一核算口径，及时沟通、密切联系并注意他们提出的意见，与营业点人员建立了良好的合作关系。

(3)正确计算营业税款及车船税，及时、足额地缴纳税款，积极配合税务部门使用新的税收申报软件，重点税源监控软件的更新。及时发现违背税务法规的问题并予以改正，保持与税务部门的沟通与联系，取得他们的支持与指导。

(4)作为公司底层管理人员，我充分认识到自己既是一个管理者，更是一个执行者。要想带好一个团队，除了熟悉业务外，还需要负责具体的工作及业务，首先要以身作则，这样才能保证在人员偏紧的情况下，大家都能够主动承担工作。在紧张的工作之余，加强团队建设，打造一个业务全面，工作热情高涨的团队。对下属充分做到“察人之长、用人之长、聚人之长、展人之长”，充分发挥他们的主观能动性及工作积极性。提高团队的整体素质，树立起开拓创新、务实高效的部门新形象。

保险营销心得体会篇5

看到这，您肯定问我，说了那么多，都是从客户经理自身在总结战绩和感受，那如何打动客户才是营销保险的关键啊!是的，如何打动客户呢?我们简单总结了针对不同个贷客群的保险需求点和营销话术：

1、年轻白领“你有积蓄吗?每个月发的钱都有节余吗?你是不是觉得不管发多少钱的工资都不够花?那你就是和我一样了。我06年的时候每个月拿700多块钱，07年每个月1000左右，08年2000-3000，09年至今算上奖金差不多5000-6000，怎么好象工资拿多少都差不多呢?!”。“你做过基金定投?基金定投从长期来看能带来丰厚的回报，短期内市场震荡还是可能有一些亏损，目前我的是亏了，虽然亏的不多，但这种市场好象一时半会也没有上涨的迹象，你有没有尝试过每年拿出一小部分钱来做点保本型的投资，比如我们现在的银保产品?……”“年轻的时候给自己多积攒点，以后退休了可以拿到一大笔钱，何乐而不为呢?”“您看您贷款50万，每年积累下1万元钱作为给自己的定期投资，应该是很轻松的事啊，而且有了贷款之后您还会增强储蓄的意识，我们的授信也可以随时提前归还，不用钱反正也不算利息，最适合年轻人的消费观念了”。

2、中青年父母亲“您孩子多大了?呦，真可爱，您有没有给您的宝宝做一个资金的定期积累?”。

“你看您贷款出来，无非也是想给孩子提供一个比较好的成长环境，以后孩子上大学、出国读研啦，没有一大笔积蓄怎么成，做生意也有赔有赚，孩子的事情可是不能耽误了。”“现在我们有一款新的银保产品，您为您的孩子投保以后，孩子不但60岁之前每年可以领取年金，60岁的时候还可以一次性领出一大笔钱，如果他60岁的时候不想领取，60岁以后还能继续领养老金，可谓终身受益啊，做父母的不都是为了孩子嘛”。“您看，您也可以给自己投保啊，保障您自己，受益您孩子嘛!”

3、生意人“贷款扩大生产肯定是好的啊，但您有没有想过，您生意做的再大都始终会有市场啊、政策啊等等的风险，按照我们金融理财的理念，您一定要在生意做得顺风顺水的时候居安思危，做一些中长期的保本投资，而且这些保险金是受法律保护的，是任何部门都无法冻结、查封的，不仅是您，您的家人都有可能从中受益的”。

……

应该说不同的客户需要不同的营销模式，客户的需要千奇百怪、客户的想法丰富多彩，每一次销售都是在与客户博弈，在博弈的过程中，我们也获得了快乐。首先你要对自己的产品有信心，你自己有底气了，客户才会接受。你要学会开口，只要开口了就可能会有机会，但如果你不开口就一定没机会。你要有营销的激情，只有激情才能保持每天积极的营销状态。当我做出了成绩，我就会感染我身边的人，逐渐的，部门里的营销冠军越来越多。我沉醉在这种氛围里，享受着部门的团队热情，相信靠着这种营销激情，任何困难、任务都将迎刃而解、不攻自破!

保险营销心得体会篇6

一年来，__保险公司在省市公司正确领导下，依靠我公司全体员工的不懈努力，公司业务取得了突破性进展，率先在全省突破保费收入千万元大关。今年，我公司提前两个月完成了省公司下达的全年营销任务，各项工作健康顺利发展。下面结合我的具体分管工作，谈谈这一年来的成绩与不足。

一、工作思想

积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争一流，带领各部员工紧紧围绕“立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益”这一中心，进一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的保险市场，强化核心竞争力，开展多元化经营，经过努力和拼搏，公司保持了较好的发展态势，为大地保险公司的持续发展，做出了应有的贡献。

全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。作为一名领导干部，肩负着上级领导和全体员工赋予的重要职责与使命，公司的经营方针政策需要我去贯彻实施。因此，我十分注重保险理论的学习和管理能力的培养。注意用科学的方法指导自己的工作，规范自己的言行，树立强烈的责任感和事业心，不断提高自己的业务能力和管理能力。

不断提高公司业务人员队伍的整体素质水平。一年来，我一直把培养展业人员的业务素质作为团队建设的一项重要内容来抓，并和经理室一起实施有针对性的培训计划，加强领导班子和员工队伍建设。

二、业务管理

“没有规矩不成方圆”。要想使一个公司稳步发展，必须制定规范加强管理。管理是一种投入，这种投入必定会产生效益。我分管的是业务工作，更需要向管理要效益。只有不断完善各种管理制度和方法，并真正贯彻到行动中去，才能出成绩、见效益。业务管理中我主要做了以下工作：

1、根据市公司下达给我们的全年销售任务，制定各个部室的周、月、季度、年销售计划。制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点，部室情况确定每个部室合理的、可实现的目标。在目标确定之后，我本着“事事落实，事事督导”的方针，通过加强过程的管理和监控，来确保各部室目标计划的顺利完成。

2、作为分管业务的经理我十分注重各个展业部室的团队建设。一直注重部室经理和部室成员的思想和业务素质教育。一年来，我多次组织形势动员会、业务研讨会，开展业务培训活动，组织大家学知识、找经验，提高职工全面素质。培训重点放在学习保险理论、展业技巧的知识上，并且强调对团队精神的培育。学习促进了各个团队自身素质的不断提高，为公司的持续、稳定发展打下扎实的基础。

3、帮助经理室全面推进薪酬制度创新，不断夯实公司基础管理工作。建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。今年，我紧紧围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化“四化”目标，全面推进企业薪酬体制改革。初步建立了一个能上能下，能进能出，能够充分激发员工积极性和创造性的用人机制。

三、部室负责工作

除了业务管理工作，我还兼任了营销一部的经理。营销一部营销员只有一名，我的业务主要是面向大客户。我的大客户业务主要是生资公司的。根据生资公司车队的特点，在原有车辆保险的基础上，我在全市首先开办了针对营业性货车的货运险。货运险的开办既为客户提供了安全保障又增加了公司保费收入，真可谓一举两得。经过不懈努力，我部全年完成保费收入9009549.94元，其中车险保费8250160.12元，非车险业务759389.82元，满期赔付率为__。成为公司发展的重要保证。

四、工作中的不足

由于工作千头万绪，加上分管业务较多，有时难免忙中出错。例如有时服务不及时，统计数据出现偏差等。有时工作有急躁情绪，有时工作急于求成，反而影响了工作的进度和质量;处理一些工作关系时还不能得心应手。

总之，一年来，我严于律己、克己奉公，用自身的带头作用，在思想上提高职工的认识，行动上用严格的制度规范，在我的带领下，公司员工以不断发展建设为己任，以“诚信为先，稳健经营，价值为上，服务社会”为经营宗旨，锐意改革，不断创新，规范运作，取得了很大成绩。

新的一年即将到来，保险市场的竞争将更加激烈，公司要想继续保持较好的发展态势，必须进一步解放思想，更新观念，突破自我，逐渐加大市场营销力度。新的一年我将以饱满的激情、以百倍的信心，迎接未来的挑战，使本职工作再上新台阶。我相信，在上级公司的正确领导下，在全体员工的共同努力下，上下一心，艰苦奋斗，同舟共济，全力拼搏，我们公司一定能够创造出更加辉煌的业绩!

保险营销分享心得体会 篇2

营销保险的心得体会篇1

春节过后是资金回归银行的黄金时期，这就给保险的营销提供了良好的客户资源。在保险营销方面，我从观察同事如何成功营销保险中，积极探索经验，从而总结出了具有自身特色的保险营销方式，以下是个人在保险营销方面的一些心得和体会：

首先在办理业务的过程中，如果发现客户有闲置资金，当其确实没有什么急用之时，保险营销的手段就可以派上用场了。这时，我会跟该客户建议，如“你可以相应将自己的一部分闲置资金做个中长期的理财，使得自己有限的资金得到最大化的收益。”通过日常与客户打交道和工作中的经验积累，我发现在保险的销售中，客户最关注的是购买的产品是否能保本保息，其收益是否确实比定期高，还有就是保险期限要多长，是否可以提前支取，存到多久提前支取不会亏损，保险到期支取是否手续麻烦等。如能针对客户所关注的每一个关键点逐项攻破，保险的营销将达到事半功倍的效果。

现在我通过个人营销平安保险的“金富贵”的例子，将本人的保险营销心得融于其中。“金富贵”这款产品的特点是期限短，存期5年，存够一年半可以提前支取并能达到保本保息，若是存够两年可以得到比相应的定期略高一点受益，存够5年将每年会有分红。现在进入了频频的加息时代，该款保险产品随着银行加息也会加息，这样就避免了客户不用每次加息都要跑到银行来转存，避免了客户频频跑银行排队的麻烦和利息亏损的风险。还有就是购买的该款产品还有一个

意外保险的赠送，这就相当于既做了理财投资，又多了一份人生保障。要是对初次购买保险的客户，也可以建议其部分购买，做一个尝试对比定期的收益。这样也会增加客户对营销人员和该产品的信任程度。

对于这个保险产品，我的营销心得就是：

第一，把握市场，加强对产品的熟悉及了解程度。销售任何一件产品，作为其销售人员，必须首先掌握其产品性质及特点，除了掌握产品本身之外，我们还需要将其准确定位，对于产品所对应的市场还应当有一个相当的了解。

第二，与客户开展充分的面对面的交流。在这一过程中，我感受最深的是，在充分理解产品的同时，还应该充分了解大众心理，在与客户沟通当中，营造轻松，惬意的谈话氛围外，尽量以提问的方式迅速了解客户的需求、客户的担忧，提问的问题尽量与产品有关，充分了解他们想要得到什么？可以怎样得到？以及得到之后所能给他们带来的好处，及时耐心回答客户疑问，从而把适合的产品推荐给合适的目标客户。尽量的站在客户的角度去营销，不要夸大其词，要用事实说话，用自己的情绪去感染客户，增强客户对自己的信任，才能达到说服的效果，这样做也使得销售的成功率会大大增高。

第三，保持积极的工作心态。作为银行从业人员，我们每天都要同不同的客户群打交道，因此一些细节性的东西，往往会影响到与客户的交流，甚至会导致客户降低对我行业已建立起来的忠诚度，对于客户的拒绝应当用积极的心态去看待，切记不要因此而影响到自己销售的积极性，并对客户拒绝的原因加以分析，以便今后纠正改进。

第四，做好售后服务，对日常所销售产品的功能应当为客户详细予以说明，必要的话做好演示，提高客户对我行产品的信任度和使用度，为今后给客户推荐其他相关产品打下一个良好的基础。

通过以上几个营销手段和营销经验的实践，我成功地做好的几个保险营销的案例，取得了一定的成绩，但是由于工作经验上的不足，我仍有很多需要改进和提高的地方，在今后学习实践的过程中，我将进一步提高认识，转变思想观念，改进工作作风，争取取得更大的进步。

营销保险的心得体会篇2

作为一名普通的营销人员，我和大家一样都面临保险营销难的问题。我也一直在想，怎样可以更有效的把保险推荐给客户？在营销的过程中，根据自己的一些成功的营销经验，我有了一点点的心得体会。

第一，在营销保险前，我们自己要对保险有一个清晰的认识，把保险条款吃透，只有自己认同并熟悉的产品，才有可能成功的推荐给客户。尤其要在细节上做足功夫，扎好根基，当与客户介绍这个保险时，你能专业的把客户有疑惑的细节解释清楚，会让客户更加信任你、更加信任咱们的产品。

第二，把适合的保险推荐给适合的人。要站在客户的立场上，根据个人财务状况、家庭经济结构等，帮助客户分析保险需求、制定计划、选择合适的产品。

第三，推销保险，语言的技巧更为重要。

首先，我们要克服畏惧心理，大胆的、自信的去说。保险产品，不是看得见、摸得着的有形商品，我们推销的是一种观念，是对近期或者远期可能发生的某些事件的风险转移。有人说得好，在每个家庭门口转悠的只有死神和保险营销员，营销员的工作朝前一步，死神的脚步就会缩后一步。

在于客户交流时，要注意：铺垫、幽默、倾听、以退为进、数字表达。

1、铺垫：开场寒暄过后，通过问询客户的工作、生活情况等，根据其现实情况慢慢引出适合客户的产品。

2、幽默：在和对方沟通的时候，一定要适宜的插入幽默话题，这样有助于创造沟通的融洽氛围，给人以好感，在短时间内成为朋友。

3、听完再说：很多的销售人员在客户刚提完问题就马上尽力解释，，而后客户在提出第二个问题，再继续回答，以此反复，不仅会造成谈话具有辩论批判性，影响谈话效果，而且，客户没问题了，会以“我

营销保险的心得体会篇3

1、推销保险，必须对保险条款吃透。

条款能否吃透，关系到您对保险好处能否说清楚的大问题。比方一个人存钱5年定期利息有多少，买保险的收益是多少，买保险的优势在哪，如果这都不清楚，人家也很难购买你推销的保险。所以一定要把条款弄懂弄通，磨刀不误砍柴工。

2、推销保险，语言的技巧更为重要。

同样是一张嘴，人家几句话就说到客户的心坎上。同样是讲保险好处，人家几句话就说得一清二楚。有的人不研究语言的技巧，话没少说，却把人家说烦了，哪还谈得上推销保险。推销保险就是全靠嘴，因此，当你在推销之前，除了选准对象、选准突破口之外，还要捉摸语言的技巧，对象不同，表达的语言也不同。应该先说什么、后说什么，从哪儿说起。可千万注意，险种的条款那么多，也不要面面俱到。要把条款的话，变成自己的话，通俗易懂、简单明了。

3、推销保险，如何选择营销对象，如何找准突破口，也事关重要

当人们保险意识还不那么强烈，当人们的经济收入没有那么高的情况下，选择投保对象很重要。很简单，当人们吃穿住行都解决挺好，资金有剩余，肯定考虑是剩余的钱在尽量低的风险下获得最大的收益。一般情况下，定期的以及活期存折里面的钱取款次数不多并有剩余的可以作为销售对象。当然，有的有钱也不买，这没关系，帮助对方提高风险意识，加深对保险的了解，好事多磨，客户最终会买的。

4、推销保险，必须学会做人。

推销保险时，往往有些人不是站在客户的利益上去做工作，不按条款规定说话，动员客户有随意性，对客户不负责任。请大家记住，保险保障是有范围的，不能为了佣金见利忘义。即使动员人家购买了，当人家一旦明了，回过头来找你算帐。我们有些人为了提取佣金，误导宣传，不顾客户利益，那么最后的结果如何呢？退保率很高。这里，我提醒大家，推销保险，实际是交朋友的过程，买也好，不买也好，都没关系，咱们交个朋友总算可以吧！那么如何交朋友呢？与朋友交往，就得说点真话、说点实话。我们交朋友就得实实在在，以诚相见，心诚则灵。

一流业务员推销理念、思想，二流的推销方案，三流的推销商品，末流的什么都卖不出去。我们要给客户推销保险，就应该时时刻刻在想这些目标客户在想什么，怎样让他认识到你是在帮他。让客户非常高兴地把口袋里的钱拿出来并给你，还要说声谢谢你。其中最重要的是让客户在短时间内信任你，让彼此成为朋友，做到诚恳待人不误导。另外，每个人都有自己的性格特点，推销保险也注重察言观色和随机应变，了解客户的需要才能更好地迎合客户。

5、推销保险，要有失败是成功之母的思想。

大家都知道，世界上成功的事情，并非一帆风顺。没有失败，不可能有成功，成功总是在失败中产生的。我们多数是在失败中成长起来的，每个人都有自己的难处，每个人都有自己的苦衷。所以做任何事情最重要的是要持之以恒，勇敢地面对挫折，向着自己的理想目标奋发，这样才能获得成功。相信自己，决不放弃~

营销保险的心得体会篇4

20xx年来了，一些问题会在脑海里出现。如何提升这个行业从业者的社会地位，如何改变寿险行销在老百姓心中的形象，如何让保险走进千家万户，如何让这个行业的经营者更加轻松惬意地前行，在金融危机的大环境下保险行业如何保持高速稳健的增长，现有的经营模式是不是到了必须转型或者打破的时候了。是的，我们应该梳理一下充满收获的20xx年，然后朝着20xx年出发。

坚持是属于自己的成功信念

20xx年的1月3日，上天用一场大雪对20xx年作了最彻底的告别，也对20xx年做了一个清晰的印记。在这个雪花飞舞的时刻，我们是否想过，xx0年只做这一件事情，那就是教育，那就是保险培训，能做出什么样来？是不是要用时间的积累和沉淀来印证很多成功的企业家和大师所说的话和坚持的真谛。

记得在20xx年12月31日的中国经济年度人物评选的舞台上，几乎所有的企业家都在强调着一件事情，尽管他们所做的事情五花八门，但道理都只有一个，要成功需要做好一件事情，那就是坚持。而这简单而朴素的两个字，却是我们中国保险业和营销精英成功的真谛。

几天前，听到的人民大学许玉林教授在演讲时提到的一个结论性的概念，他说全球著名的咨询企业麦肯锡耗时十几年的时间对上千位企业家做了一个调查，最后得出了一个结论，要成功就需要做到这两件事情：第一，随便找个事干；第二，坚持干30年。你就会成为自己这个领域里绝对的权威。当然光有干30年的想法是不够的，光知道干30年就可以成功的结论也是不够的，你需要具备坚持干30年的能力，在寿险营销这个领域，你更需要坚持的毅力。在这里，不是你一个人在从事，更不是没有人和你竞争，最关键的在这30年的过程里，你能保证自己不被保险业竞争的洪流淘汰出局，这是个大问题。

走进20xx年，我们要说的还是那个说了无数次的非常朴素的两个字：坚持。在新年来临的时刻，在20xx年漫天飞舞的大雪中，希望大家在心底对自己许下这样的诺言：坚持做营销，坚持做保险，xx0年不动摇。

把每个动作做到极致

没有谁强大到不能被挑战，也没有谁弱小到不能去竞争。这是xx年前就有人说过的话，而正是这句话让很多人在自己的事业里苦苦坚持了xx年，赢得在营销事业上的柳暗花明。我们不禁为这样一句话而记在了心里整整xx年而惊讶，当然还有感动。

面对20xx年和未来，做保险的，我们需要继续坚持每天出勤，每天写工作日志，每天坚持准时出现在客户的面前，每天固定时间给客户发短信息，每天坚持做属员辅导，每天坚持做6个拜访。在每天的6个拜访中，其中有一个应该是增员拜访，每天坚持参加早会，每天坚持在二次早会上检查下属昨日的拜访情况，每天坚持看新闻联播，每周坚持开一次夕会，每周坚持开周经营总结会，每周做一次团队检视，每周做团队成长分析和经营检讨，每月坚持开经策会，每月开一次月度检讨会，每月开一次爱心激励会，每月一次增员的创业说明会，每月至少两次产品说明会，每月一次顶尖高手促进会等。

这些我们早已经熟悉且成为寿险营销业客观规律的东西，在20xx年的岁月里我们需要一如既往地坚持，并且把每个动作都做到极致。新年用一场大雪来证明，我们用这些文字来记下：坚持做保险，xx0年不动摇。

营销保险的心得体会篇5

位极其成功的商业大亨，他为准学徒们规定了一系列的命题，将他们分为两组进行竞赛，并在竞争过程中逐一淘汰失败者，从而选出最后的接班人。

每一轮竞赛后，失败一方的领队便要选出两个应该承担过失者与自己一同进入大班室，由大亨为首的智囊团决定谁是这一轮的淘汰者。比赛进行到第五轮时，题目是“买进卖出”：比赛双方各自利用手中的种子基金选购商品，然后售出，这一天的收支差距便是唯一的胜负准则。美丽的克丽丝汀是这一轮失败方的领队，她在比赛过程中犯了一系列的错误，从而出现了80美元不翼而飞却不能说明丢在何时何处的尴尬境况。

在过失检讨会上，几乎所有队员都将矛头指向了克丽丝汀，认为她是最该被淘汰的人。但是按照游戏规则，她仍然必须选出两个与自己一起承担过失者，并和她们同时面临智囊团的最后问询。她选择了丢失80美元的财务主管和另一个不停在抱怨的多嘴女人。她们一起坐在了大班桌前，换言之，她们同时面临了被开除的威胁。这是最后的审讯。财务主管拒不承认自己该为丢钱负责，她说这全是领队的错，因为她当时并没有提出要查账；多嘴女人更是不遗余力地攻击自己的队长，说她做错了每一个决定，全然无视自己的意见；而克丽丝汀呢，她一直在沉默，用沉默承担了队友们激烈而尖锐的指责。大亨很遗憾地对智囊团的同仁说：“多么可惜，此前的比赛中，克丽丝汀一直是个当之无愧的明星，非常出色。她是个很好的战士，但不是好的领导人。她很有潜质，很好的潜质。”比赛过程中，我也一直认为这轮的淘汰者应该是克丽丝汀，因为她在领导决策上的确犯了很多错误。但到她们进入大班室的一刻，我却改变了看法，认为她应该留下：因为她如此沉默而坦然地承认了自己的错误，毫不推诿，绝无争辩。而我认为，这是一个领导者应有的风度与德行。

然而结果是多么令我意外。大亨做出了最后的结案陈词：“克丽丝汀，我很惊讶于整个过程中，你没有对自己做出任何辩解。我看到她们俩一直在为自己的生活战斗，不懈地战斗。我却没有看到你的斗志。你一下子失去了斗志，你不反击，根本没有为自己辩护过一句。你放弃了为自己争辩的权利，你放弃了坚持己见，因此，我们也只有放弃你。你被解雇了。”

实践：

伙伴们，在我们从事销售的路上，有很多时候都需要拿出这种精神，学会反击，但这并不意味着我们与客户为敌、与伙伴为敌，而是要学会保护自己，为自己争取更多的成功的机会。

当你面对拒绝、面对困难时，如果你就此放弃，那你就永远失去了成功的机会，甚至有一些伙伴在几次遇到困难和拒绝后黯然离开了这个充满机遇与挑战、前途无限光明的朝阳行业。更使自己以往的种种努力付之东流，白白浪费了时间和机会，等到别的伙伴获得成功时，只能悔不当初。

而有些毅志坚强的伙伴在困难面前从没想过放弃，而是不停地寻找新的解决办法和新的出路，他们知道如何反击去保存自己，他们知道销售路上的难题总会有个答案等在前方，关键就是看你能否坚持，能否笑到最后。其实，销售行业的魅力就在于它的答案不像数学或其他自然科学那么唯一，而又像很多自然科学那样有不同的方式找到答案。看看我们周围那些取得成功的伙伴，他们总是那样充满激情与梦想，在困难面前没有一个人选择了退出，所以伙伴们在困难面前一定要锻炼自己的毅力和精神，学会不被打倒，学会反击，保存并积累力量，记住：只有作为、只有坚持，才能看到成功的曙光。

只有这样，我才能够强化自己的沟通责任，了解客户的真实想法和需求，从而做有效的沟通，完成积极的沟通目标。而不是漫无边际地浪费客户的时间，这更是对客户的尊重。

这样我才能够亮明自己的身份，营销自己的.产品和服务，使客户理解和接受，不同的客户成长经历都是一段故事。只有把握了客户的内心感受，才能够更好地采取有针对性的服务。

只有这样，我才能够树立自己的威信，强化自己的职责，树立营销员良好的形象，从而得到客户的认同。在不了解客户需求的情况下，过度的包装或者宣传往往适得其反，达不到应有的效果。因此，宣传产品和服务要有一定的目的性，尤其是适应的环境。

这样才能够找出影响客户的情感因素，满足客户需求的外部条件，尤其是增强客户吸引力的强有力的措施。可以说，任何一位客户都有不同的个性化需求，而不能将其一概而论。这也是珍惜资源的关键所在。

只有这样，我才能够将客户的思想和情绪进行正确的判断和引导，并产生积极的影响。尤其是应当学会运用欣赏的态度和目光，对待客户背后的故事。这是走进客户心中的前提。

只有这样，我才会少言论，多调查；少提问，多倾听；少否定，多认可。从而正确把握客户的心理，把握其认识事物规律的方式和方法，了解其思想动态，更重要的是，了解客户接受新事物的习惯和风格。

只有这样，才能够提升自己的价值，彰显自己的专业能力和修养。因为这是在量身定做的基础上开展的个性化营销，而不是想当然地进行盲目猜测。也只有这样，才能够增强客户对自己的信任度。

只有这样，才是站在客户的立场上考虑问题，才是对自己的营销行为负责，尤其是对自己营销精神的传播，营销信念的传递，而不是做表面的营销文章。这样才能显现自己对营销的忠诚。

只有这样，我才能够获得客户的第一手资料，而观察和了解客户的需求，从而增强制定方案的针对性、可行性和操作性。也只有这样，才能够体现出客户方案制作的权威性和影响力，才能够受到客户的欢迎。

只有这样，我才能够做到高效营销，充分合理地利用营销资源，了解客户的实际需求。其实，这也是一个进行客户信息调查的过程

保险营销分享心得体会 篇3

保险，对于我们网点来说一直以来犹如一块鸡肋，食之无味，弃之可惜。为了改变这种窘境，也为了提升我网点在同业中的竞争力，我们特别邀请了人民人寿资深客户经理对全所员工进行了一次业务培训。我们都知道保险业务相较其它零售业务有着较为丰厚的回报，但极少时候能向客户营销成功。在这短短的培训中，我总结了不少营销心得：

销售任何一件产品，作为其销售人员，必须首先掌握其产品性质及特点，除了掌握产品本身之外，我们还需要将其准确定位，对于产品所对应的市场还应当有一个相当的了解。例如，保险相较其它储蓄产品最大的优势在于，在这频频加息的时代，保险产品会随着银行加息而增加分红，这样就避免了客户不用每次加息都要跑到银行来转存，避免了客户频频跑银行排队的麻烦和利息亏损的风险。银保产品还有一份意外保险的赠送，这就相当于既做了理财投资，又多了一份人生保障。

在办理业务的过程中，如果发现客户有闲置资金，当其确实没有什么急用之时，保险营销的手段就可以派上用场了。 这时，应该跟该客户建议，如“你可以相应将自己的一部分闲置资金，做个中长期的理财，使得自己有限的资金得到最大化的收益”。

在这一过程中，我感受最深的是，在充分理解产品的同时，还应该充分了解大众心理，在与客户沟通当中，营造轻松，惬意的谈话氛围外，尽量以提问的方式迅速了解客户的需求、客户的担忧，提问的问题尽量与产品有关，充分了解他们想要得到什么？可以怎样得到？以及得到之后所能给他们带来的好处，及时耐心回答客户疑问，从而把适合的产品推荐给合适的目标客户。一般在保险营销中，客户最关注的是购买的产品是否能保本保息，其收益是否确实比定期高，保险期限要多长，是否可以提前支取，存到多久提前支取不会亏损，保险到期支取是否手续麻烦等。如能针对客户所关注的每一个关键点逐项攻破，保险的营销将达到事半功倍的效果。要是对初次购买保险的客户，也可以建议其部分购买，做一个尝试对比定期的收益。这样也会增加客户对营销人员和该产品的信任程度。

不要夸大其词，要用事实说话，用自己的情绪去感染客户，增强客户对自己的信任，才能达到说服的效果，这样做也使得销售的成功率会大大增高。第五，保持积极的工作心态。作为银行从业人员，我们每天都要与不同的客户群打交道，因此一些细节性的东西，往往会影响到与客户的交流，甚至会导致客户降低对我行业已建立起来的忠诚度，对于客户的拒绝应当用积极的心态去看待，切记不要因此而影响到自己销售的积极性，并对客户拒绝的原因加以分析，以便今后纠正改进。

以上即为我在培训中所学到的，在日后的工作中我将会学以致用，使我网点的保险业务拥有质的飞跃！

保险营销分享心得体会 篇4

保险营销心得体会100字1

只有这样，我才能够强化自己的沟通责任，了解客户的真实想法和需求，从而做有效的沟通，完成积极的沟通目标。而不是漫无边际地浪费客户的时间，这更是对客户的尊重。

这样我才能够亮明自己的身份，营销自己的产品和服务，使客户理解和接受，不同的客户成长经历都是一段故事。只有把握了客户的内心感受，才能够更好地采取有针对性的服务。

只有这样，我才能够树立自己的威信，强化自己的职责，树立营销员良好的形象，从而得到客户的认同。在不了解客户需求的情况下，过度的包装或者宣传往往适得其反，达不到应有的效果。因此，宣传产品和服务要有一定的目的性，尤其是适应的环境。

这样才能够找出影响客户的情感因素，满足客户需求的外部条件，尤其是增强客户吸引力的强有力的措施。可以说，任何一位客户都有不同的个性化需求，而不能将其一概而论。这也是珍惜资源的关键所在。

只有这样，我才能够将客户的思想和情绪进行正确的判断和引导，并产生积极的影响。尤其是应当学会运用欣赏的态度和目光，对待客户背后的故事。这是走进客户心中的前提。

只有这样，我才会少言论，多调查；少提问，多倾听；少否定，多认可。从而正确把握客户的心理，把握其认识事物规律的方式和方法，了解其思想动态，更重要的是，了解客户接受新事物的习惯和风格。

只有这样，才能够提升自己的价值，彰显自己的专业能力和修养。因为这是在量身定做的基础上开展的个性化营销，而不是想当然地进行盲目猜测。也只有这样，才能够增强客户对自己的信任度。

只有这样，才是站在客户的立场上考虑问题，才是对自己的营销行为负责，尤其是对自己营销精神的传播，营销信念的传递，而不是做表面的营销文章。这样才能显现自己对营销的忠诚。

只有这样，我才能够获得客户的第一手资料，而观察和了解客户的需求，从而增强制定方案的针对性、可行性和操作性。也只有这样，才能够体现出客户方案制作的权威性和影响力，才能够受到客户的欢迎。

只有这样，我才能够做到高效营销，充分合理地利用营销资源，了解客户的实际需求。其实，这也是一个进行客户信息调查的过程。

保险营销心得体会100字2

春节过后是资金回归银行的黄金时期，这就给保险的营销提供了良好的客户资源。在保险营销方面，我从观察同事如何成功营销保险中，积极探索经验，从而总结出了具有自身特色的保险营销方式，以下是个人在保险营销方面的一些心得和体会：

首先在办理业务的过程中，如果发现客户有闲置资金，当其确实没有什么急用之时，保险营销的手段就可以派上用场了。这时，我会跟该客户建议，如“你可以相应将自己的一部分闲置资金做个中长期的理财，使得自己有限的资金得到最大化的收益。”通过日常与客户打交道和工作中的经验积累，我发现在保险的销售中，客户最关注的是购买的产品是否能保本保息，其收益是否确实比定期高，还有就是保险期限要多长，是否可以提前支取，存到多久提前支取不会亏损，保险到期支取是否手续麻烦等。如能针对客户所关注的每一个关键点逐项攻破，保险的营销将达到事半功倍的效果。

现在我通过个人营销平安保险的“金富贵”的例子，将本人的保险营销心得融于其中。“金富贵”这款产品的特点是期限短，存期5年，存够一年半可以提前支取并能达到保本保息，若是存够两年可以得到比相应的定期略高一点受益，存够5年将每年会有分红。现在进入了频频的加息时代，该款保险产品随着银行加息也会加息，这样就避免了客户不用每次加息都要跑到银行来转存，避免了客户频频跑银行排队的麻烦和利息亏损的风险。还有就是购买的该款产品还有一个

意外保险的赠送，这就相当于既做了理财投资，又多了一份人生保障。要是对初次购买保险的客户，也可以建议其部分购买，做一个尝试对比定期的收益。这样也会增加客户对营销人员和该产品的信任程度。

对于这个保险产品，我的营销心得就是：

第一，把握市场，加强对产品的熟悉及了解程度。销售任何一件产品，作为其销售人员，必须首先掌握其产品性质及特点，除了掌握产品本身之外，我们还需要将其准确定位，对于产品所对应的市场还应当有一个相当的了解。

第二，与客户开展充分的面对面的交流。在这一过程中，我感受最深的是，在充分理解产品的同时，还应该充分了解大众心理，在与客户沟通当中，营造轻松，惬意的谈话氛围外，尽量以提问的方式迅速了解客户的需求、客户的担忧，提问的问题尽量与产品有关，充分了解他们想要得到什么？可以怎样得到？以及得到之后所能给他们带来的好处，及时耐心回答客户疑问，从而把适合的产品推荐给合适的目标客户。尽量的站在客户的角度去营销，不要夸大其词，要用事实说话，用自己的情绪去感染客户，增强客户对自己的信任，才能达到说服的效果，这样做也使得销售的成功率会大大增高。

第三，保持积极的工作心态。作为银行从业人员，我们每天都要同不同的客户群打交道，因此一些细节性的东西，往往会影响到与客户的交流，甚至会导致客户降低对我行业已建立起来的忠诚度，对于客户的拒绝应当用积极的心态去看待，切记不要因此而影响到自己销售的积极性，并对客户拒绝的原因加以分析，以便今后纠正改进。

第四，做好售后服务，对日常所销售产品的功能应当为客户详细予以说明，必要的话做好演示，提高客户对我行产品的信任度和使用度，为今后给客户推荐其他相关产品打下一个良好的基础。

通过以上几个营销手段和营销经验的实践，我成功地做好的几个保险营销的案例，取得了一定的成绩，但是由于工作经验上的不足，我仍有很多需要改进和提高的地方，在今后学习实践的过程中，我将进一步提高认识，转变思想观念，改进工作作风，争取取得更大的进步。

保险营销心得体会100字3

作为一名普通的营销人员，我和大家一样都面临保险营销难的问题。我也一直在想，怎样可以更有效的把保险推荐给客户？在营销的过程中，根据自己的一些成功的营销经验，我有了一点点的心得体会。

第一，在营销保险前，我们自己要对保险有一个清晰的认识，把保险条款吃透，只有自己认同并熟悉的产品，才有可能成功的推荐给客户。尤其要在细节上做足功夫，扎好根基，当与客户介绍这个保险时，你能专业的把客户有疑惑的细节解释清楚，会让客户更加信任你、更加信任咱们的产品。

第二，把适合的保险推荐给适合的人。要站在客户的立场上，根据个人财务状况、家庭经济结构等，帮助客户分析保险需求、制定计划、选择合适的产品。

第三，推销保险，语言的技巧更为重要。

首先，我们要克服畏惧心理，大胆的、自信的去说。保险产品，不是看得见、摸得着的有形商品，我们推销的是一种观念，是对近期或者远期可能发生的某些事件的风险转移。有人说得好，在每个家庭门口转悠的只有死神和保险营销员，营销员的工作朝前一步，死神的脚步就会缩后一步。

在于客户交流时，要注意：铺垫、幽默、倾听、以退为进、数字表达。

1、铺垫：开场寒暄过后，通过问询客户的工作、生活情况等，根据其现实情况慢慢引出适合客户的产品。

2、幽默：在和对方沟通的时候，一定要适宜的插入幽默话题，这样有助于创造沟通的融洽氛围，给人以好感，在短时间内成为朋友。

3、听完再说：很多的销售人员在客户刚提完问题就马上尽力解释，，而后客户在提出第二个问题，再继续回答，以此反复，不仅会造成谈话具有辩论批判性，影响谈话效果，而且，客户没问题了，会以“我

保险营销心得体会100字4

故事的第一主人公是位极其成功的商业大亨，他为准学徒们规定了一系列的命题，将他们分为两组进行竞赛，并在竞争过程中逐一淘汰失败者，从而选出最后的接班人。

每一轮竞赛后，失败一方的领队便要选出两个应该承担过失者与自己一同进入大班室，由大亨为首的智囊团决定谁是这一轮的淘汰者。比赛进行到第五轮时，题目是“买进卖出”：比赛双方各自利用手中的种子基金选购商品，然后售出，这一天的收支差距便是唯一的胜负准则。美丽的克丽丝汀是这一轮失败方的领队，她在比赛过程中犯了一系列的错误，从而出现了80美元不翼而飞却不能说明丢在何时何处的尴尬境况。

在过失检讨会上，几乎所有队员都将矛头指向了克丽丝汀，认为她是最该被淘汰的人。但是按照游戏规则，她仍然必须选出两个与自己一起承担过失者，并和她们同时面临智囊团的最后问询。她选择了丢失80美元的财务主管和另一个不停在抱怨的`多嘴女人。她们一起坐在了大班桌前，换言之，她们同时面临了被开除的威胁。这是最后的审讯。

财务主管拒不承认自己该为丢钱负责，她说这全是领队的错，因为她当时并没有提出要查账；多嘴女人更是不遗余力地攻击自己的队长，说她做错了每一个决定，全然无视自己的意见；而克丽丝汀呢，她一直在沉默，用沉默承担了队友们激烈而尖锐的指责。大亨很遗憾地对智囊团的同仁说：“多么可惜，此前的比赛中，克丽丝汀一直是个当之无愧的明星，非常出色。她是个很好的战士，但不是好的领导人。她很有潜质，很好的潜质。”比赛过程中，我也一直认为这轮的淘汰者应该是克丽丝汀，因为她在领导决策上的确犯了很多错误。但到她们进入大班室的一刻，我却改变了看法，认为她应该留下：因为她如此沉默而坦然地承认了自己的错误，毫不推诿，绝无争辩。而我认为，这是一个领导者应有的风度与德行。

然而结果是多么令我意外。大亨做出了最后的结案陈词：“克丽丝汀，我很惊讶于整个过程中，你没有对自己做出任何辩解。我看到她们俩一直在为自己的生活战斗，不懈地战斗。我却没有看到你的斗志。你一下子失去了斗志，你不反击，根本没有为自己辩护过一句。你放弃了为自己争辩的权利，你放弃了坚持己见，因此，我们也只有放弃你。你被解雇了。”

实践：

伙伴们，在我们从事销售的路上，有很多时候都需要拿出这种精神，学会反击，但这并不意味着我们与客户为敌、与伙伴为敌，而是要学会保护自己，为自己争取更多的成功的机会。

当你面对拒绝、面对困难时，如果你就此放弃，那你就永远失去了成功的机会，甚至有一些伙伴在几次遇到困难和拒绝后黯然离开了这个充满机遇与挑战、前途无限光明的朝阳行业。更使自己以往的种种努力付之东流，白白浪费了时间和机会，等到别的伙伴获得成功时，只能悔不当初。

而有些毅志坚强的伙伴在困难面前从没想过放弃，而是不停地寻找新的解决办法和新的出路，他们知道如何反击去保存自己，他们知道销售路上的难题总会有个答案等在前方，关键就是看你能否坚持，能否笑到最后。其实，销售行业的魅力就在于它的答案不像数学或其他自然科学那么唯一，而又像很多自然科学那样有不同的方式找到答案。看看我们周围那些取得成功的伙伴，他们总是那样充满激情与梦想，在困难面前没有一个人选择了退出，所以伙伴们在困难面前一定要锻炼自己的毅力和精神，学会不被打倒，学会反击，保存并积累力量，记住：只有作为、只有坚持，才能看到成功的曙光。

保险营销心得体会100字5

作为一名普通的营销人员，我和大家一样都面临保险营销难的问题。我也一直在想，怎样可以更有效的把保险推荐给客户？在营销的过程中，根据自己的一些成功的营销经验，我有了一点点的心得体会。

第一，在营销保险前，我们自己要对保险有一个清晰的认识，只有自己认同并熟悉的产品，才有可能成功的推荐给客户。所以在我营销每一个保险前，我一定会尽可能的了解清楚这个保险，特别是一些重要的细节之处，当与客户介绍这个保险时，你能把客户有疑惑的细节解释清楚，会让客户觉得你非常专业，并且对该保险的信心也会增加。

第二，把适合的保险推荐给适合的人。这点是很重要的，在熟知了我们代理的各种保险后，要选对营销的对象，不能乱撒网。一般我会先问清楚客户的想法，了解清楚客户的需求，再在我们代理的保险中选择适合的推荐给客户。

第三，数字表达很重要。在我们为客户介绍保险时，不能只说概念，毕竟客户大多数都不是很专业的，太多专业的话术会让他们觉得复杂，我们明白了客户却不一定明白，这个时候一些数字计算或数据比较就直观很多。如果说，在营销新华人寿的吉星高照时，就可以利用新华人寿提供给我们的理财计算器，将客户相关资料输进去，直接算出保险合同到期后客户可以得到的高中低三档收益。这样让客户直观的看未来的收益及得到的保障，会让他们对这个保险更感兴趣。

第四，建立与客户间的信任。回顾自己成功营销的客户发现，有很大一部分客户都是些非常信任我的客户。毕竟保险是一项长期的投资，客户免不了会对相应的保险公司的整体实力进行估量。除了通过其他渠道去了解保险公司的情况，我们作为理财人员，给客户带来的信心也是非常重要的。不单止是保险，包括在营销别的产品时，我们也会发现，向自己熟悉并信任自己的客户营销往往容易得多，有得客户甚至会说，只要是你介绍给我的产品我就相信。因此，在与客户接触的过程中，要慢慢建立客户对自己的信任感，有句话说得好：客户是需要慢慢经营的。我出的一些保险单也是在给客户介绍后的较长一段时间才营销成功的。

还有一点，就是在给客户介绍保险产品时，多结合自身案例或身边案例。比如说，在营销赢家理财保险的时候，除了介绍清楚这个产品的性质，我会把自己和以前购买该产品的一些客户的经历拿出来跟客户分享，并与同时间推出的其他产品做比较，客户在听完我们自身的购买经历并经过实实在在的比较后，会对这个产品更加有信心。 此外，如果可以的话，尽量备齐主推保险的保险合同范本，当客户需要了解一些非常细节的问题，可以直接把合同范本拿出来给客户翻阅。

以上是我的一些小小的保险营销心得，有不对的地方希望得到各位的指正，希望我们能在不断的总结经验中更有效的做好保险营销。

保险营销分享心得体会 篇5

保险营销的心得体会篇1

作为一名普通的营销人员，我和大家一样都面临保险营销难的问题。我也一直在想，怎样可以更有效的把保险推荐给客户？在营销的过程中，根据自己的一些成功的营销经验，我有了一点点的心得体会。

第一，在营销保险前，我们自己要对保险有一个清晰的认识，只有自己认同并熟悉的产品，才有可能成功的推荐给客户。所以在我营销每一个保险前，我一定会尽可能的'了解清楚这个保险，特别是一些重要的细节之处，当与客户介绍这个保险时，你能把客户有疑惑的细节解释清楚，会让客户觉得你非常专业，并且对该保险的信心也会增加。

第二，把适合的保险推荐给适合的人。这点是很重要的，在熟知了我们代理的各种保险后，要选对营销的对象，不能乱撒网。一般我会先问清楚客户的想法，了解清楚客户的需求，再在我们代理的保险中选择适合的推荐给客户。

第三，数字表达很重要。在我们为客户介绍保险时，不能只说概念，毕竟客户大多数都不是很专业的，太多专业的话术会让他们觉得复杂，我们明白了客户却不一定明白，这个时候一些数字计算或数据比较就直观很多。如果说，在营销新华人寿的吉星高照时，就可以利用新华人寿提供给我们的理财计算器，将客户相关资料输进去，直接算出保险合同到期后客户可以得到的高中低三档收益。这样让客户直观的看未来的收益及得到的保障，会让他们对这个保险更感兴趣。

第四，建立与客户间的信任。回顾自己成功营销的客户发现，有很大一部分客户都是些非常信任我的客户。毕竟保险是一项长期的投资，客户免不了会对相应的保险公司的整体实力进行估量。除了通过其他渠道去了解保险公司的情况，我们作为理财人员，给客户带来的信心也是非常重要的。不单止是保险，包括在营销别的产品时，我们也会发现，向自己熟悉并信任自己的客户营销往往容易得多，有得客户甚至会说，只要是你介绍给我的产品我就相信。因此，在与客户接触的过程中，要慢慢建立客户对自己的信任感，有句话说得好：客户是需要慢慢经营的。我出的一些保险单也是在给客户介绍后的较长一段时间才营销成功的。

还有一点，就是在给客户介绍保险产品时，多结合自身案例或身边案例。比如说，在营销赢家理财保险的时候，除了介绍清楚这个产品的性质，我会把自己和以前购买该产品的一些客户的经历拿出来跟客户分享，并与同时间推出的其他产品做比较，客户在听完我们自身的购买经历并经过实实在在的比较后，会对这个产品更加有信心。 此外，如果可以的话，尽量备齐主推保险的保险合同范本，当客户需要了解一些非常细节的问题，可以直接把合同范本拿出来给客户翻阅。

以上是我的一些小小的保险营销心得，有不对的地方希望得到各位的指正，希望我们能在不断的总结经验中更有效的做好保险营销。

保险营销的心得体会篇2

1 推销保险，必须对保险条款吃透。

条款能否吃透，关系到您对保险好处能否说清楚的大问题。比方一个人存钱5年定期利息有多少，买保险的收益是多少，买保险的优势在哪，如果这都不清楚，人家也很难购买你推销的保险。所以一定要把条款弄懂弄通，磨刀不误砍柴工。

2、推销保险，语言的技巧更为重要。

同样是一张嘴，人家几句话就说到客户的心坎上。同样是讲保险好处，人家几句话就说得一清二楚。有的人不研究语言的技巧，话没少说，却把人家说烦了，哪还谈得上推销保险。推销保险就是全靠嘴，因此，当你在推销之前，除了选准对象、选准突破口之外，还要捉摸语言的技巧，对象不同，表达的语言也不同。应该先说什么、后说什么，从哪儿说起。可千万注意，险种的条款那么多，也不要面面俱到。要把条款的话，变成自己的话，通俗易懂、简单明了。

3 推销保险，如何选择营销对象，如何找准突破口，也事关重要

当人们保险意识还不那么强烈，当人们的经济收入没有那么高的情况下，选择投保对象很重要。很简单，当人们吃穿住行都解决挺好，资金有剩余，肯定考虑是剩余的钱在尽量低的风险下获得最大的收益。一般情况下，定期的以及活期存折里面的钱取款次数不多并有剩余的可以作为销售对象。当然，有的有钱也不买，这没关系，帮助对方提高风险意识，加深对保险的了解，好事多磨，客户最终会买的。

4 推销保险，必须学会做人。

推销保险时，往往有些人不是站在客户的利益上去做工作，不按条款规定说话，动员客户有随意性，对客户不负责任。请大家记住，保险保障是有范围的，不能为了佣金见利忘义。即使动员人家购买了，当人家一旦明了，回过头来找你算帐。我们有些人为了提取佣金，误导宣传，不顾客户利益，那么最后的结果如何呢？退保率很高。这里，我提醒大家，推销保险，实际是交朋友的过程，买也好，不买也好，都没关系，咱们交个朋友总算可以吧！那么如何交朋友呢？与朋友交往，就得说点真话、说点实话。我们交朋友就得实实在在，以诚相见，心诚则灵。

一流业务员推销理念、思想，二流的推销方案，三流的推销商品，末流的什么都卖不出去。我们要给客户推销保险，就应该时时刻刻在想这些目标客户在想什么，怎样让他认识到你是在帮他。让客户非常高兴地把口袋里的钱拿出来并给你，还要说声谢谢你。其中最重要的是让客户在短时间内信任你，让彼此成为朋友，做到诚恳待人不误导。另外，每个人都有自己的性格特点，推销保险也注重察言观色和随机应变，了解客户的需要才能更好地迎合客户。

5 推销保险，要有失败是成功之母的思想。

大家都知道，世界上成功的事情，并非一帆风顺。没有失败，不可能有成功，成功总是在失败中产生的。我们多数是在失败中成长起来的，每个人都有自己的难处，每个人都有自己的苦衷。所以做任何事情最重要的是要持之以恒，勇敢地面对挫折，向着自己的理想目标奋发，这样才能获得成功。相信自己，决不放弃~

保险营销的心得体会篇3

我来中国x寿有一段时间了，有了一点微不足道的小成绩，本来不值得赞扬，但领导希望我和大家分享一下自己的经验，经验谈不上，我就聊聊我对保险的一点体会吧!这仅仅是我个人体会，仅供大家参考，不对的地方，希望大家谅解!

一、用真心融化客户

这次客户来源主要是一次偶然的机会去亲戚家喝酒，了解到客户有一定的经济实力，但是对资金的规划和投资的安排很迷茫，我从客户聊天的过程中抓住客户的心态，了解到客户当前需要买房和买车，但是还有部分余额不知道怎么投资，客户向我咨询怎么投资收益大又稳当。我的建议是：考虑到家里有七十高龄父母，父母百年之后需要花费一笔资金，可以买一份__，缴费更短，三年投入，幸福一生，回报更多，双重大礼，积累生息，理财更活，安全无忧，理财灵活。第一次上门服务，客户对保险不信任，对保险的意识淡薄。

我告诉客户中国__是全国最大的一家保险公司，是全国500强企业之一，并拿出__保险公司__的规划书，具体讲解了这份保险的投资与收益详情，客户听了之后说考虑下并和自己的家人商量之后再做决定，我了解到客户有些心动，但是还是不太信任保险。后来我经常跑到客户家拜访，每次带点礼品，和他们家父母儿子交谈，最后我用自己的真心融化了客户心理的障碍，客户主动提出要买这份保险，并请教我办理的相关手续。首先我让客户填写一份幸运邮天下的卡，并衷心地祝福客户能中大奖，客户听了心理很舒服，然后签单，复印账户和身份证，最后在我的努力下终于完成这份保险签单。

二、用信心感动客户

在这次签单过程中，我一直信奉一句格言“信心比黄金更重要，相信自己永远是最棒的”。保险业是一个全新的事业，我们可能会被别人拒绝，我们也可能遭人冷眼，唯一能支撑我们继续坚持下去的只有我们的信心，对行业的信心、对公司的信心、对自己的信心。通过这段时间的学习和实践，我也体会到公司和同事们的用心良苦，特别是y经理、j经理和hf的耐心指导，让我加深对业务的了解、对市场的了解、对保险业务员的了解;另一方面可以通过实践，磨练意志，增强抗压能力，让我们学会如何在逆境中保持信心、保持自己高昂的斗志。

真诚希望我们的伙伴们都可以正确的对待这个让人恐惧的市场实践，端正自己心态，在自己勤奋下实现目标，达到公司的要求，最终留在__保险公司成就自己的辉煌人生!

在做销售的过程中是在与消费者进行如何更好的理财的一种培训，也是更好的解决购买银保产品和理财之间的关系的过程。所以银行保险销售人员的身份基本上就是以理财师的角度与客户进行沟通，了解，建议，进行理财营销。

保险营销的心得体会篇4

春节过后是资金回归银行的黄金时期，这就给保险的营销提供了良好的客户资源。在保险营销方面，我从观察同事如何成功营销保险中，积极探索经验，从而总结出了具有自身特色的保险营销方式，以下是个人在保险营销方面的一些心得和体会：

首先在办理业务的过程中，如果发现客户有闲置资金，当其确实没有什么急用之时，保险营销的手段就可以派上用场了。这时，我会跟该客户建议，如“你可以相应将自己的一部分闲置资金做个中长期的理财，使得自己有限的资金得到最大化的收益。”通过日常与客户打交道和工作中的经验积累，我发现在保险的销售中，客户最关注的是购买的产品是否能保本保息，其收益是否确实比定期高，还有就是保险期限要多长，是否可以提前支取，存到多久提前支取不会亏损，保险到期支取是否手续麻烦等。如能针对客户所关注的每一个关键点逐项攻破，保险的营销将达到事半功倍的效果。

现在我通过个人营销平安保险的“金富贵”的例子，将本人的保险营销心得融于其中。“金富贵”这款产品的特点是期限短，存期5年，存够一年半可以提前支取并能达到保本保息，若是存够两年可以得到比相应的定期略高一点受益，存够5年将每年会有分红。现在进入了频频的加息时代，该款保险产品随着银行加息也会加息，这样就避免了客户不用每次加息都要跑到银行来转存，避免了客户频频跑银行排队的麻烦和利息亏损的风险。还有就是购买的该款产品还有一个

意外保险的赠送，这就相当于既做了理财投资，又多了一份人生保障。要是对初次购买保险的客户，也可以建议其部分购买，做一个尝试对比定期的收益。这样也会增加客户对营销人员和该产品的信任程度。

对于这个保险产品，我的营销心得就是：

第一，把握市场，加强对产品的熟悉及了解程度。销售任何一件产品，作为其销售人员，必须首先掌握其产品性质及特点，除了掌握产品本身之外，我们还需要将其准确定位，对于产品所对应的市场还应当有一个相当的了解。

第二，与客户开展充分的面对面的交流。在这一过程中，我感受最深的是，在充分理解产品的同时，还应该充分了解大众心理，在与客户沟通当中，营造轻松，惬意的谈话氛围外，尽量以提问的方式迅速了解客户的需求、客户的担忧，提问的问题尽量与产品有关，充分了解他们想要得到什么？可以怎样得到？以及得到之后所能给他们带来的好处，及时耐心回答客户疑问，从而把适合的产品推荐给合适的目标客户。尽量的站在客户的角度去营销，不要夸大其词，要用事实说话，用自己的情绪去感染客户，增强客户对自己的信任，才能达到说服的效果，这样做也使得销售的成功率会大大增高。

第三，保持积极的工作心态。作为银行从业人员，我们每天都要同不同的客户群打交道，因此一些细节性的东西，往往会影响到与客户的交流，甚至会导致客户降低对我行业已建立起来的忠诚度，对于客户的拒绝应当用积极的心态去看待，切记不要因此而影响到自己销售的积极性，并对客户拒绝的原因加以分析，以便今后纠正改进。

第四，做好售后服务，对日常所销售产品的功能应当为客户详细予以说明，必要的话做好演示，提高客户对我行产品的信任度和使用度，为今后给客户推荐其他相关产品打下一个良好的基础。

通过以上几个营销手段和营销经验的实践，我成功地做好的几个保险营销的案例，取得了一定的成绩，但是由于工作经验上的不足，我仍有很多需要改进和提高的地方，在今后学习实践的过程中，我将进一步提高认识，转变思想观念，改进工作作风，争取取得更大的进步。

保险营销的心得体会篇5

时光流逝，又在开心的过了一年，回顾这一年的工作历程，作为公司的每一名员工，我们深深感到之蓬勃发展的朝气，感受到人之拼搏的精神。这一年来的工作，有收获，有教训，总结，对一个热情工作的人来说是承上启下的，因此，现将这一年来的工作总结如下：

一、在工作上

今年也是忙碌充实的一年，我的工作主要是案件的预估录入和处理客户对保险及案件的咨询和投诉及对案件的销案整理及销案结案等等。其中预估录入和客户的咨询和投诉是理赔部的两项比较重要的工作，预估是否准确，要列入分公司的一项考核当中，不单单是理赔部门的一项工作，而是关系到__中支公司，所以每个月都要关注的一个问题。于是在预估上，对于不知晓的案件金额，收集各方面的资料，如问客户，问查勘员，问损失部位，问三者的车型等等，尽量问的全面，让预估偏差尽量做到最小。在这过程当中，便会遇到各式各样的客户，有态度好的，非常配合的，让我感到很欣慰;有态度差的，让我莫名其妙的，苦笑不得的……而更是郁闷的便是临近过年那会儿，我这里要提前预估放假期间的工作，让预估工作难上加难，不但是工作量大，一天要估两天的案件，最多的那天一天要估80件，就算全部录入核价系统，也要一个个复制进去查，然后录入系统估掉，何况三分之二的案件是没有录入的，也就意味着要打电话，几十个电话要打，要是打了都知道也就罢了，关键的是连定损员都估不出来，因为很多车子临近过年修理厂关门而导致的无法修理情况，无法拆解，也就无法知晓，但预估工作并不是因为无法知道而停滞在那里，我必须要得到接近的数字，所以常常一个案件，我要打好几个电话，所以预估是一份棘手的工作，但我还是在预估偏差率上很好的体现出来，20__年我想我会做的更好。

二、业务上

完成了今年公司完分配的业务任务，实现了业绩和效益双丰收。为了配合公司业务发展的需要，管理部门人员分配了一定的业务任务，每季度都定期评比，面对了相当的压力，我通过自身的努力，顺利的完成了全年任务，期间遇到的客户多种多样，通过耐心回答客户的疑问，尽量系统解释条款，最终让客户满意买下我们的保险产品，中间虽然有很多小麻烦，但经历这些让我增加了业务方面的知识并更能体会业务员的辛劳。

三、劳动纪律上

今年在劳动纪律上公司出台了相应的奖惩文件，本人严格遵循文件精神做到不迟到不早退，上班时间不开小差，认真负责的工作。平时尽量不请假，遇到事情必须请假时，也提早向上级领导申请并交接好自己的工作。做到不影响部门日常工作正常运行。

本人以“立足本职、扎实工作”为理念，勤奋务实，尽责尽职，按时完成工作任务。并团结同志。本人在工作中一直勤勤恳恳，任劳任怨，把工作放在第一位，及时完成领导交与的工作。由于工作性质的不同，预估是非常注重实效的，要在规定是时间里完成，如不然，就会超时，所以加班也是难免的。平时都会很虚心的请教领导，请教同事，在工作中能够发现问题、并力求方法解决问题。能够寻求创新，来提高自己的工作效率和工作技能，在工作与生活中，本人与同事间和睦相处，互相友爱，互相学习，互相帮助。

本人虽然在工作中取得了一定成绩，但也存在许多不足，2020年要更加的努力克服，在与客户的沟通方面更待上一层，本人要“做到老，学到老”。要不断的学习保险的专业知识，充实自己，也要不断的提高自己的业务水平，更好的服务于我们的客户，更好的为我们的客服部做出一些贡献。祝愿在20__年发扬成绩，更上规模。

保险营销分享心得体会 篇6

保险营销课程心得体会简短1

保险销售是一门学问，我们在保险销售中与别的网点也有相类似的地方，我们每天早上也会相互练习话术，跟我们的理财经理学习一些专业，且容易让用户接受的术语，包括说话时候的语气及表情。每日在营业中别的营业员在进行保险销售的同时，我们旁边的另外两个营业员也会同时听着他的话术，适时的进行纠正或者是同时学习他说的比较好的地方。

我们在遇到定期储户的时候，都会向他们推销我们的保险，如果遇到要存短期，一年左右的，我们会向他们介绍正险，收益比较固定，时间比较短，想用钱的时候也会比较方便，如果想要存长期的用户，我们会向他介绍我们的中邮，还有人寿，人保等等产品，是时间较长，收益也是比较稳定。

还有些储户会存大额的定期，这时我们向他们介绍保险，但他们的回答大多数会是"这个不保险，我还是存存定期吧，"这时我们就会向他解释保险的一些具体事项，但是用户还是表现反感，我们就会建议用户拿出一部分去购买保险，尝试一下，看一看收益跟定期的相差多少，这样有个比较的话，以后对于保险的购买是否就会心里有底，而用户对于部分购买保险还是比较能接受的。

位置比较特殊，属于城乡结合部，有些比较极端的用户，有些用户只要我们跟他们介绍，他们认为这产品不错，也许只是几句话的工夫，就能成功一笔保险，但有些用户对于保险的偏见较深，尤其是银行内部销售的保险尤其不信任，这时候我们也很注意团队合作，我们在前台营业的时候遇到这样比较不信任银行保险的定期储户，我们会先进行初步的介绍，如果用户觉得被吸引，流露出感兴趣的表情，我们的理财经理同时会进行详细的介绍，包括保险的风险，收益，时间等等，如果储户觉得有些犹豫的时候，我们再进行介绍，这样的团队合作的效果是很明显的，大多数储户最后都愿意进行购买。

每日营业时遇到的一些大客户，即一些购买比较大额保险的用户，我们结束营业时都会注意记录客户的信息，我们的理财经理或者负责人也会定期的进行大客户的维护，电话问候或上门拜访。

保险营销课程心得体会简短2

看到这，您肯定问我，说了那么多，都是从客户经理自身在总结战绩和感受，那如何打动客户才是营销保险的关键啊!是的，如何打动客户呢?我们简单总结了针对不同个贷客群的保险需求点和营销话术：

1、年轻白领“你有积蓄吗?每个月发的钱都有节余吗?你是不是觉得不管发多少钱的工资都不够花?那你就是和我一样了。我06年的时候每个月拿700多块钱，07年每个月1000左右，08年2000-3000，09年至今算上奖金差不多5000-6000，怎么好象工资拿多少都差不多呢?!”。“你做过基金定投?基金定投从长期来看能带来丰厚的回报，短期内市场震荡还是可能有一些亏损，目前我的是亏了，虽然亏的不多，但这种市场好象一时半会也没有上涨的迹象，你有没有尝试过每年拿出一小部分钱来做点保本型的投资，比如我们现在的银保产品?……”“年轻的`时候给自己多积攒点，以后退休了可以拿到一大笔钱，何乐而不为呢?”“您看您贷款50万，每年积累下1万元钱作为给自己的定期投资，应该是很轻松的事啊，而且有了贷款之后您还会增强储蓄的意识，我们的授信也可以随时提前归还，不用钱反正也不算利息，最适合年轻人的消费观念了”。

2、中青年父母亲“您孩子多大了?呦，真可爱，您有没有给您的宝宝做一个资金的定期积累?”。

“你看您贷款出来，无非也是想给孩子提供一个比较好的成长环境，以后孩子上大学、出国读研啦，没有一大笔积蓄怎么成，做生意也有赔有赚，孩子的事情可是不能耽误了。”“现在我们有一款新的银保产品，您为您的孩子投保以后，孩子不但60岁之前每年可以领取年金，60岁的时候还可以一次性领出一大笔钱，如果他60岁的时候不想领取，60岁以后还能继续领养老金，可谓终身受益啊，做父母的不都是为了孩子嘛”。“您看，您也可以给自己投保啊，保障您自己，受益您孩子嘛!”

3、生意人“贷款扩大生产肯定是好的啊，但您有没有想过，您生意做的再大都始终会有市场啊、政策啊等等的风险，按照我们金融理财的理念，您一定要在生意做得顺风顺水的时候居安思危，做一些中长期的保本投资，而且这些保险金是受法律保护的，是任何部门都无法冻结、查封的，不仅是您，您的家人都有可能从中受益的”。

应该说不同的客户需要不同的营销模式，客户的需要千奇百怪、客户的想法丰富多彩，每一次销售都是在与客户博弈，在博弈的过程中，我们也获得了快乐。首先你要对自己的产品有信心，你自己有底气了，客户才会接受。你要学会开口，只要开口了就可能会有机会，但如果你不开口就一定没机会。你要有营销的激情，只有激情才能保持每天积极的营销状态。当我做出了成绩，我就会感染我身边的人，逐渐的，部门里的营销冠军越来越多。我沉醉在这种氛围里，享受着部门的团队热情，相信靠着这种营销激情，任何困难、任务都将迎刃而解、不攻自破!

保险营销课程心得体会简短3

作为一个普通的营销人员，我和其他人一样面临着保险营销难的问题。我一直在考虑如何更有效地向客户推荐保险。在营销的过程中，根据自己一些成功的营销经验，我有一点经验。

第一，在推销保险之前，我们应该对保险有一个清晰的认识。只有对产品有一定的认识和熟悉，才能成功地向客户推荐。因此，在我推销每一种保险之前，我会尽我最大的努力去了解保险，尤其是一些重要的细节。当你把保险介绍给客户的时候，你可以解释客户有疑问的细节，这会让客户觉得你很专业，增加他们对保险的信心。

第二，向合适的人推荐合适的保险。这是非常重要的，在熟悉我们代理的各种保险后，要选择正确的营销目标，不能撒网。一般来说，我会先征求客户的意见，了解客户的需求，然后选择合适的保险由我们的代理推荐给客户。

第三，数值表达式很重要。当我们为客户介绍保险时，我们不能只谈论概念。毕竟，大多数客户都不是很专业，太多的专业词汇会让他们觉得很复杂。当我们了解客户时，我们可能不了解它。

第四，与客户建立信任。回顾我成功的营销客户，我发现他们中的很多人都非常信任我。毕竟，保险是一项长期的投资，客户必然会考虑相应的保险公司的综合实力。除了通过其他渠道了解保险公司的情况，对于我们理财规划师来说，给客户带来信心也是非常重要的。

不仅是保险，而且在营销其他产品时，我们会发现，向熟悉和信任我们的客户营销要容易得多。有些客户甚至会说他们会相信你介绍给我的产品。因此，在与客户接触的过程中，有必要慢慢建立客户对自己的信任感。俗话说得好:客户是需要慢慢经营的。我的一些保险单在我把它们介绍给客户后很长一段时间内就被成功地推销出去了。

还有一点，就是向客户介绍保险产品时，多结合自己的情况或侧面情况。例如,除了介绍产品的性质,我会把自己和购买产品之前拿出一些客户与我们的客户分享经验。

客户听完我们的购买和实际经验的比较后,将对产品更有信心。此外，如果可能的话，尽量准备好保险合同模板，当客户需要了解一些非常详细的问题时，可以直接拿出合同模板，由客户阅读。

以上是我的一些小小的保险营销经验，有不对的地方希望得到您的纠正，希望我们可以继续总结经验，实行更有效的保险营销。

保险营销课程心得体会简短4

作为一名普通的营销人员，我和大家一样都面临保险营销难的问题。我也一直在想，怎样可以更有效的把保险推荐给客户?在营销的过程中，根据自己的一些成功的营销经验，我有了一点点的心得体会。

第一，在营销保险前，我们自己要对保险有一个清晰的认识，把保险条款吃透，只有自己认同并熟悉的产品，才有可能成功的推荐给客户。尤其要在细节上做足功夫，扎好根基，当与客户介绍这个保险时，你能专业的把客户有疑惑的细节解释清楚，会让客户更加信任你、更加信任咱们的产品。

第二，把适合的保险推荐给适合的人。要站在客户的立场上，根据个人财务状况、家庭经济结构等，帮助客户分析保险需求、制定计划、选择合适的产品。

第三，推销保险，语言的技巧更为重要。

首先，我们要克服畏惧心理，大胆的、自信的去说。保险产品，不是看得见、摸得着的有形商品，我们推销的是一种观念，是对近期或者远期可能发生的某些事件的风险转移。有人说得好，在每个家庭门口转悠的只有死神和保险营销员，营销员的工作朝前一步，死神的脚步就会缩后一步。

在于客户交流时，要注意：铺垫、幽默、倾听、以退为进、数字表达。NNs88.COm

1、铺垫：开场寒暄过后，通过问询客户的工作、生活情况等，根据其现实情况慢慢引出适合客户的产品。

2、幽默：在和对方沟通的时候，一定要适宜的插入幽默话题，这样有助于创造沟通的融洽氛围，给人以好感，在短时间内成为朋友。

3、听完再说：很多的销售人员在客户刚提完问题就马上尽力解释，，而后客户在提出第二个问题，再继续回答，以此反复，不仅会造成谈话具有辩论批判性，影响谈话效果，而且，客户没问题了，会以“我

保险营销课程心得体会简短5

20年12月27日，各园区代表赴山西省工业设备安装集团有限公司参加由山西建投建筑产业化办公室组织的市场营销培训，授课老师就营销的未来、创新与营销、装配式建筑市场营销、招投标管理等四个课题进行了讲解，具有极强的指导意义。

在科技发展日新月异的今天，传统营销模式已无法满足市场需求，就如开班仪式上越总所讲的，5G时代的到来，营销模式也发生了转变，传统营销模式故为根本，迎合数字化、信息化的营销模式，才能在以后的市场中占有优势。相比于以前的报纸、电视广告，现在的社交平台、购物APP，更受消费者的追捧，例如在淘宝网购买商品，消费者只需参考商家信誉、产品销量以及买家评论，便可对所需购买的商品有具体了解。正如李老师所教授的，装配式建筑市场营销的转变，首先我们要做的是找准新思路，确立新格局，把握新定位，将原有的做构件、做项目、做销售转变为提方案、做产品、保服务。以客户为中心，建立优质的客户群体，维护稳定的客户资源，坚持合作共赢的经营理念，将客户升级为合作者。

在招投标工作中，我们一定要遵从公开、公正、公平、诚实守信的原则，严格按照《中华人民共和国招标投标法》依法开展工作。以往传统的招投标需经过招标、投标、开标、评标与定标等程序，涉及招标方、投标方、监管方、代理方等多个角色，其中的规章制度繁琐，操作流程复杂，采购周期较长，整个运作成本高。往后我们要对招投标工作进行改进，向电子招标转型，把传统招标、投标、评标、合同等业务过程全部实现数字化、网络化、高度集成化的新型招投标方式，同时具备数据库管理、信息查询分析等功能，是一种真正意义上的全流程、全方位、无纸化的创新型采购交易方式。

市场营销是企业盈利的根本，保证产品质量、优化产品设计是企业做强做大的动力。虽然我工作已有38年，但此次参加培训，仍让我感到耳目一新，在园区未来的工作中，我们必须保持不断探索、勇于创新，以客户为中心，将我们的企业做成山西乃至全国的一流装配式产业园区。

保险营销课程心得体会简短6

为期四天的准营销经理培训班在学员们真切的掌声中结束了，其实我还有一些意犹未尽。因为这四天的学习确实让我受益匪浅，感慨良多！

一、人生的选择

我想：人活着应当不仅仅只是因为活着，他得有他的目的抑或是目标。竟然有了目的或是目标，那么他就会有所选择。该如何选择呢？这或许是很多人都在思考的问题，但最终不外乎两个选择：金钱和自我价值的实现。虽然我算不上是那种金钱至上的人，但自我能力的提升与自我价值实现的愿望却是非常强烈的。以前做教师虽安逸轻松，可我在其中找不到自己的位置，我不愿那么平凡而庸碌的过一生，于是我选择了放弃选择了迷茫。但庆幸的是在这次学习中，我更加明确自己找到了实现愿望的可能。在培训班的企业文化课上，我找到了共鸣，感恩的文化与自己曾在困苦中自我劝慰的想法是如此的相契合。霎时，我找到了生命的力量，生命的支点。领导和老师们的亲身经历也着实令我敬佩，不由得心底发出这样一种声音在说：“这，就是我想要的！”

“只有一条路不能选择，那就是放弃的路；只有一条路不能拒绝，那就是成长的路”，在这里，我不愿放弃不愿拒绝，坚持自己的选择！

二、知识的学习

虽然我和我的家人一直都认同保险，也比较支持它。但是心底不免还是有一点疑惑与忐忑，无法去理解其中的很多东西。通过四天的学习，让我彻底认识了保险，心底的疑惑与忐忑在此刻间荡然无存。并且深为改革开放前的保险业感到痛心和惋惜，但也让我了解了近三十年保险业得发展，让我对保险更加有信心。也深深的意识到，国民保险意识的提高需要我们这一群已从事或即将从事保险业的人员的帮助。因为保险能让国民自身拥有一定的保障，同时也为国家减轻了负担，利国利民，何乐而不为呢？

当然，这种专业知识的学习不是一蹴而就的，需要我们在以后的工作和学习中不断的去完善。以便于使自己更加专业，也能更好地为人民服务。

三、卡耐基的训练

这个是让我最令我惊叹的，也让我有所感悟。做自己不愿去做的事是非常困

难的。刚开始的时候老师让我们上台演说，有很多学员都怯于上台，拽都难得拽上去。老师只得用逼的方法，最终逼上去。可我惊奇的发现，当第二次再让他们上台的时候，他们不仅很自然，而且还有所发挥。这样打破了自己的舒适圈，让自己走出去，展现自己。我想虽然上台对我而言并不难，但是在生活中还是有很多的时候需要我突破自己迈出第一步，这种训练让我更能够正视自己，正视自己以后在生活中每一个需要的突破，提升自我，完善自我！

四、细节的需要

以前知道，做事需要注意细节，知道细节决定成败。但是这一次让我发现，不光是做事需要注意细节，做人也不例外。突然觉得自己在这些方面还是有很大的缺憾的。首先是仪态，佝偻着背，微低的头，总给人一种不自信的感觉。这样不好，我一定得慢慢改正。其次是言行举止，说话和做事时都得养成良好的习惯，学会站在他人的角度，为他人着想。竟然是细节决定成败，那么我一定要时刻提醒着自己，改掉坏毛病。

五、团队的精神

这一次才真正体会到了，什么是团队精神！在这次学习中，我们分为五个小组，每一个小组都有任务，荣誉以小组为单位。我被选为小组长，也接受了一个非常“艰巨”的任务——上课前叫门。这就意味着我们的休息时间要比其他学员少十到二十分钟，但是我们都毫无怨言，圆满地完成了任务。并且每一位组员都为整组的荣誉积极努力着，最后我们小组被评为“优秀小组”。通过这些让我知道，经营一个团队首先需要集体确定一个目标并为这个目标而努力，其次可以分工协作，第三就是迅速补位帮助，不能各做各的，这样目标就会圆满达成。我想这才能真正地体现团队精神。

学习使人进步，但我知道生活同样也是一种学习，我会在以后的学习和工作中不断的提升自己完善自己，尽自己最大可能做好每一件事情！

等等很多的课程，让我明白了今后工作的方向，让我受益匪浅，更感觉到身上的担子加重了许多，其实这不仅仅是压力的加大，更多的是通过老师的讲解和对一些知识的传授，我的潜意识中有原来对产品的了解的不全面到我能掌握我们正销售产品的性能以及话述上的正确的转变，能够离柜销售，自己能独挡一面养成做综合理财的习惯，那就是在未来的寿险道路上不仅自己要做的好，更多的是让我们的合作伙伴———网点柜员能够做的好。认识到了作为营销发展的空间和机遇以及从事这份职业的神圣。通过这几天的学习，不仅让自己上了一个新台阶，更多的让我增添了信心，把学到了技能和技巧应用到实践中去，全力以完成自己在培训班签订的任务。在今后的工作中我将以百倍的热情、良好的心态去接受挑战，对我公司负责，对自己所从事的这份职业负责，将人保的文化永远传承下去，为自己能够成为永不败销售精英而努力奋斗！在今后的工作中，我会不断的加强学习，学以致用，与各位伙伴们携手把人保做的更大更强！

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