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银行季度工作总结

银行季度工作总结通用。

参加活动其实是增加了我们的阅历,活动迎来结束之际,我们要开始写活动总结了,我们能够借助写活动总结的机会看到自己的成长,那么有哪些优秀的活动总结是能给我们参考的呢?经过搜索和整理,小编为大家呈上银行季度工作总结通用,欢迎阅读,希望大家能够喜欢!

银行季度工作总结 篇1

年初以来,我行坚持以业务经营为中心,以支持农民和农村中小企业发展为主要对象,不断完善各项规章制度,强化内部经营管理,狠抓规章制度的贯彻落实,努力从源头上防范和化解金融风险,确保各项业务活动的健康、稳健、安全运行,取得了显著的内部效益和社会效益,为把庄河建成北黄海地区现代化生态型中心城市做出了积极的贡献。

一、基本情况

贷款情况

截至今年九月末,我行各项贷款余额为55,369万元,比年初增加36,129万元,增加187.78%。其中:农户贷款30,572万元,占55.22%。农村工商业短期保证贷款14,689万元,占26.53%。农村工商业短期抵押

8,058万元,占14.55%。农村中长期保证贷款500万元,占0.90%。农村中长期抵押贷款1,550万元,占2.80%。

1至9月累计发放贷款63,573万元,累收回贷款27,444万元。到期贷款回收率100%。收回贷款利息收入2,887万元,贷款收息率100%。

存款情况

九月末,各项存款余额50,923万元,比年初增加24,604万元,增加93.48%。其中,储蓄存款余额23,476万元,比年初增加11,098万元,增加47.27%。对公存款余额为26,130万元,比年初增加12,189万元,增加87.43%。通知存款1,317万元,比年初增加100%。

财务情况

九月末,我行实现各项业务收入为2,981万元,其中:贷款利息收入2,887万元,金融机构往来利息收入94万元。各项业务支出2,169万元,税前利润总额1,083万元,税后净利润812万元。

监管指标情况

第一、资产负债状况。一是资产总额为69,974万元,其中:流动资产62,342万元;长期资产

7,508万元;递延资产124万元。二是负债及所有者权益总额为69,974万元,其中:流动负债57,778万元;长期负债236万元。三是所有者权益总额为11,961万元,其中:股本金11,000万元;盈余公积82万元、一般准备60万元、未分配利润819万元;本年税前利润1,083万元。

第二、资本构成情况。一是所有者权益为11,961万元。其中:实收资本11,000万元,盈余公积82万元,一般准备60万元,未分配利润819万元。二是表内加权风险资产57,814万元。三是资本充足率为21.64≥8%行业监管标准。四是核心资本充足率为20.69%

≥4%行业监管标准。

第三、信用风险情况一是不良贷款率、不良资产比率均为零。二是9月末贷款呆账准备554万元。贷款损失准备充足率、资产损失准备充足率、拨备覆盖率均≥100%,控制在行业监管规定的标准范围之内。

第四、流动性风险情况。一是流动性比率107.90% 。二是存放中央银行款项6,735万元,其中:存款准备金

5,856万元,存款备付金879万元,存款拨备率13.23%。三是贷存款比率108.73%,含资本金贷存比率为89.42%。

第五、盈利性情况。一是资产利润率 1.54% ≥0.6%行业监管标准。二是资本利润率 9.85%,行业标准不低于11%

,由于我行成立时间短,贷款规模小,贷款利息收入少,所以资本利润率低于同行业水平。三是利润成本率49.93%≥45%行业监管标准

银行季度工作总结 篇2

一、关于__银行的工年第一季度工作总结如下

(一)三月下旬存款余额x万,其中对公:x万,个人:x万

(二)附近高校,党校,高级中学,__区政府,四院,庞大的别墅区,一直辐射到__小区,__区人员素质很高

(三)留学的多,炒股的多,放高利贷多炒房地产多,学生多,退休老人比较多,做医疗和健康产业的多

二、我的做法

4.抓住储户短暂的办业务机会,用心沟通,为银行筛选和挽留大客户,

我非常注意客户来办业务是不是贵宾卡,普通折要很巧妙的看他们的余额,如果余额超过__元,我要请教客户为什么要放这么多现金做活期,多培养客户学会理财,不要让自己的钱闲着,要学会让自己的钱为自己工作,赚钱,对于大客户,我会邀请他们到理财室去,

请大堂经理一起配合,为银行争取大额贷款,存款,基金,黄金等,成功了好几例。对此大堂经理对我的配合和支持也比较满意。

5.定位好自己的角色,对于银行业务,我是配角,对于保险业务,我是主角。不怕挫折,不怕困难,不畏艰难,不怕歧视,坚实做好每一天工作。

银行季度工作总结 篇3

一、携手共进、提升全行执行力

执行力,就个人而言,就是把想干的事情干成功的能力。对于一个单位,执行力就是一套有效的系统、体系、组织、文化和技术操作方法等能够把决策转化为结果的能力,是一步步实现目标的能力。没有执行力,无论战略蓝图多么宏伟或者单位组织结构多么科学合理,都无法发挥其本身的威力。

陵城圆融村镇银行成立两年以来,先后迎来了三批充满活力与激情的员工,他们活泼、年轻、有朝气,拼搏、奋勇、敢创新,一双双求知若渴的眼睛、一张张朝气蓬勃的脸庞,他们的加入给这个团队注入了新鲜活力。俗话说“玉不琢不成器、人不学不知义”,优秀的员工是通过不断学习和磨砺锻炼出来的。为了使新员工尽快融入到新的工作环境中、老员工能在工作中得到进一步的'提升,该行围绕“执行力”这个词做起了文章。

二、观看名师讲座,提升对执行力的认识。

利用集体学习时间行领导同新、老员工一起观看了世界华人权威、资深的实战型培训专家余世维老师关于执行力的视频讲座。从甲午战争讲到近代企业;从联想集团前CEO柳传志的“执行力就是任用会执行的人”,到通用前CEO杰克·韦尔奇的“执行力就是消灭妨碍执行的官僚文化”,再到戴尔CEO迈克·戴尔的“执行力就是在每一环节都力求完美,切实执行”;从麦当劳60秒出餐到韩国三星的迅速崛起等等,余老师的讲课深入浅出、通俗易懂,既一针见血地指出了我们在平常工作中执行力不足的原因,又为提升执行力指出了具体可行的方法,员工们纷纷表示收获良多、受益匪浅,对自己的工作内容有了更加深入的认识,对自己的工作态度有了更高的要求。

三、以老带新、以新促老,在实践中提升执行力。

在经过短暂的培训之后,该行采取老员工带新员工的方式,将新员工分配给老员工,形成一个共同学习小组。

以老带新关键是一个“带”字,也就是老员工“带什么”和“如何带”的问题。“带什么”,一是带思想,主要对新员工的道德思想和职业素养进行培训。二是带业务,主要对该行目前执行的各项规章制度及办法对新员工进行讲解培训。“如何带”,老员工以身示范,在具体的业务办理和拓展的过程中将各项规章制度和稳健扎实的工作作风展示出来,使新员工耳濡目染,亲身感受。

以老促新关键是一个“促”字。老员工带新员工的过程也是对自己业务水平和执行力最好的检验,在带徒弟的过程中也会发现自身业务素质的不足,并有针对性地进行学习加强,提升自身综合业务素质,促进自身整体工作水平的提升。

通过本次的“执行力”专题培训,不仅使新员工学到了专业知识,促进其更快地融入到陵城圆融村镇银行的大家庭中,还使得老员工既检验了自身的业务素质,提升了业务水平,取得了良好的效果。

合抱之木,生于毫末;九层之台,起于累土;千里之行,始于足下。对于员工的培训从来不是一蹴而就的事情,今后该行会持续把执行力培训当作一项长期不懈事业来抓,将全行整体业务素质提高到一个新的水平,促进全行各项业务稳步发展,助力圆融更快成长。

银行季度工作总结 篇4

银行理财经理季度工作总结

在银行理财领域中,理财经理是最为重要的一环。理财经理通过提供优质的金融产品和个性化的理财方案,以满足客户的需求,帮助客户稳健获得财富增值。为了更好地服务客户,同时提高自身业绩,理财经理需要全身心地投入到工作中。以下就是我季度工作总结报告。

1. 客户管理

作为一名优秀的理财经理,客户管理是我工作的重点。季度中,我注重与客户的沟通和互动。我努力倾听客户的财务目标和需求,并根据客户的特定情况和风险承受能力,量身定制相应的理财方案。同时,我还定期向客户提供投资建议和市场分析,挖掘并开发新的客户资源,增强客户粘性,促进业绩的长足增长。

2. 协调团队合作

作为团队中的一员,我积极协调和支持团队工作。我为团队提供各类资源,尤其是在市场开发方面,通过向组织提出建议,积极招揽新的客户资源。我还与团队成员紧密合作,结成技术合作秘密,提高整个团队的工作效率,并成功的完成团队的年度任务。

3. 金融产品销售业绩

作为一名银行理财经理,业绩是衡量业务水平的一个关键因素。在日常工作中,我积极推荐公司优质的金融产品,努力实现业绩目标。我通过客户维护、产品推广等渠道,吸取了大量的资金和新客户资源,帮助公司实现了业绩目标。

4. 提升自我的能力

在工作中重视自我提升是我的原则之一。虽然繁忙的工作往往会让我们忽略自我的成长,但我坚信个人能力的提高是业务发展的关键。我通过阅读金融知识书籍、行业研究及研讨会等方式可以不断拓宽自己的知识面和视野,为客户提供更专业的咨询和服务。

总之,通过努力工作,我已经在银行理财领域中取得了良好的业绩,同时我深知还有许多需要提高的方面,敬请期待我的更好的表现。

银行季度工作总结 篇5

银行三季度营销工作总结

近几个月来,我行积极开展了一系列的营销活动,取得了一定的成绩。在这个繁忙且有挑战的第三季度,我们团队全力以赴,完成了既定的目标。以下是我们银行三季度营销工作的总结,旨在回顾我们的成果,总结经验,并为下一步的工作提供指导。

活动策划与平台搭建

在这个季度,我们注重活动的策划与平台的搭建。通过市场调研和竞争对手的分析,我们制定了一系列吸引客户的活动策略。我们选择了多种渠道,如线上和线下推广,在不同的平台上举办活动,以最大化覆盖面和受众群体。我们在各个社交媒体平台上建立了专属账号,定期发布金融知识和活动信息,引起了广大用户的关注和兴趣。

活动执行与推广

我们精心策划的活动在第三季度得到了充分的执行和推广。我们利用银行内部资源,组织了一次以金融知识培训为主题的线下研讨会。通过邀请资深金融从业者进行讲解,我们吸引了一大批关注金融理财的用户。此外,我们还与合作伙伴合作举办了一次精彩的购物节,为客户提供了丰厚的福利和折扣,并以此吸引更多的潜在客户。

市场营销与宣传

为了进一步增加品牌知名度和用户忠诚度,我们增加了市场营销与宣传的力度。我们通过银行内部发布的优惠活动和产品介绍等邮件,向现有客户传递了最新的优惠信息。同时,我们还通过定向广告,针对潜在客户进行多渠道的广告投放,努力扩大我们的品牌影响力。通过这些市场营销的手段,我们吸引了更多的客户向我们银行携款入股,并实现了销售额的增长。

客户服务与满意度

在这个季度,我们也非常注重客户服务和满意度。我们针对每一位用户提供个性化的服务,并对他们的反馈进行及时回复和解决。我们设立了客服热线,并扩大了客服人员的数量,以尽可能更好地满足客户的需求。我们还建立了客户评分系统,用以调查客户对我们银行各项服务的满意度,并积极采纳他们的建议改进我们的服务品质。

反思与展望

回顾这个季度的工作,我们虽然取得了一些成绩,但也发现了一些问题。首先,我们的活动宣传渠道仍然有待扩大,能够进一步提高品牌的知名度。其次,我们的活动策划还可以更加精细化,更好地满足不同用户的需求。最后,我们需要继续加大与合作伙伴的合作力度,以创造更大的共赢局面。

展望下个季度的工作,我们将更加注重细分市场,并通过高效精准的市场营销手段,吸引更多的潜在客户。我们还将加强对现有客户的维护与推广,提高客户忠诚度,并进一步提高客户满意度。此外,我们将加强对员工的培训,增强我们的团队整体素质,提高工作效率和服务质量。

总之,银行三季度的营销工作的总结充分体现了我们的努力与付出。通过这次工作总结,我们更加明确了接下来的工作方向和目标,并为下个季度的工作提供了有力的指导。我们相信,只要我们持续地积极投入,并不断总结经验,我们的银行将一直保持良好的发展势头,并取得更大的成就。

银行季度工作总结 篇6

一、工作内容

1、新员工传帮带

由于7月2日从员工关系岗调往职业规划岗,岗位的变动导致出现工作的交接情况,所以7月上旬的整个工作重点是对小满进行员工关系岗上相关工作的传帮带。

(1)日常人事工作的交接

请假、离职、新员工接待、劳动合同签订等日常人事工作流程对小满的教导,使她很快能够接受日常人事工作。

(2)季度劳动合同整理并上交集团盖章

带小满整理第二季度劳动合同,并对相关细节进行强调、目前第三季度劳动合同能够独立整理上交集团。

(3)车费报销

教小满完成新员工差旅费报销的整体流程操作,并能够每期准确、高效完成新员工差旅费报销工作。

(4)新员工转正

传授小满新员工转正流程,并带领她接手新员工转正仪式筹备以及主持工作,目前她的主持水平有了很大的飞跃,能够独立转正仪式。

2、人才派遣管理

学习集团新下发的人才派遣管理制度,收集相关资料、制作课件并在公司向各部门负责人与兼职管理岗进行推广培训工作。

3、降温费核算工作

学习降温费的核算流程,独立、准确、高效完成广东公司6、7、8月份降温费核算、发放工作。

4、 职业规划项目

配合集团完成物流系统物流序列(已经完成)、营销员认证能力评估(已经完成)、营销储备认证(考生实习阶段)、采购储备认证(已完成)、营销系统在职二次认证(认证评估阶段)、人力、物流、信息、医疗器械系统的二次认证与层级认证(认证评估阶段)、助理营销师认证(培训培养阶段)、采购系统在职定位认证(培训培养阶段)、财务系统在职定位认证(资格预审阶段)、质量管理系统在职定位认证(资格预审阶段)等认证工作的开展。

5、人力资源规划

(1)配合集团完成九州通集团中高层领导民主评议会议的召开

(2)完成广东公司基层管理者任职历史的梳理

(3)配合集团完成第四期中高管培训工作(中高层储备人员的推荐、选拔考试的组织、名单上报集团、组织相关人员回集团培训、个人职业发展规划表的落实上交集团)

(4)广东公司储备人才库(基层与中高层)的建立,名单上报集团

(5)完成广东公司营销储备职业发展方案初稿的撰写

(6) 09年医药购销员上岗证报名、考试工作并将相关资料上交集团

6、跨部门协调与沟通项目

接手跨部门协调与沟通项目,目前已经完成跨部门协调方案的前期宣传、方案宣导大会、现场签名等活动的组织;部门例会互动和部长轮岗方案的编写、参与意向的调查;广东公司公共事务服务咨询日活动的组织。

二、个人亮点

1、完成职业化转变

包括个人心态、言行、穿着、素养等方面都很职业化,已经顺利完成从学生向职业人的转变;并用最快的时间熟悉并适应公司的工作、生活环境。

2、学习能力进一步提升

对于领导和辅导老师交代的工作能够很快上手,并且能够主动学习相关工作流程,主动思考工作问题,提出自己的想法。

3、执行力

一方面,对于领导安排的工作人物能够无条件接受并不折不扣的完成,积极协助相关组员和部门内部成员完成力所能及的工作。另一方面,对于集团的职业规划项目和人力资源规划工作能够高度配合,并高效完成。

4、沟通能力有所加强

与各部门负责人与兼职管理岗保持良好的沟通、与集团对口部门的沟通也很顺畅和频繁,实现个人被动沟通到主动沟通的飞跃。

5、项目管理和方案编写能力有很大进步

大胆尝试并接手项目工作,项目管理能力得到很好的锻炼;另外,对于方案编写的细节把握在部门前辈和领导的指点下也有很大的提升和进步。

三、个人不足

1、与公司高层领导的沟通技巧

由于和高层领导的接触和了解比较少,所以不敢大胆与高层进行沟通,不敢大胆表达个人思想。

2、保持高效工作效率的同时多关注细节问题

对于工作中细节问题的掌控一直不是很重视,容易好高骛远,应该加强对于细节问题的处理能力和重视程度。

3、很难保持长久的工作激情

喜欢挑战新的事务,因此对于日常重复性的工作容易疲倦、难以保持高涨的工作热情。

4、项目进度的管控能力有待提升

银行季度工作总结 篇7

今年来,在上级支行的正确领导下,在当地党政部门大力支持下,我支行鼓足干劲,力争上游,不断克服发展中的困难,取得了一定的成绩。

截止11月底我支行各项业务情况:

1、各项存款余额24321万元,比年初上升2541万元,完成上半年任务的127%;其中储蓄存款余额21247万元,比年初上升1019万元,对公存款余额3074万元,比年初上升1522万元;

2、贷款余额2384万元,比年初上升3117万元;利息收入111万元;

3、新增网银225户,完成114.29%;新增手机银行279户,完成103.33%;POS清算金额972.7万元,完成31.38%;POS商户4户,完成100%。

一年来,我们主要做了如下工作:

一、重视员工思想教育工作,严肃规范管理,促进作风的转变。严明的工作纪律,对增强一个团队的战斗力所产生的积极作用是不可估量的。通过加强对作风纪律的整顿,强化网点的制度建设,促使规范化管理工作跃上了一个新台阶年,我支行力争各项存款余额比年初增加4000万元。要确保存款目标的实现,做好资金组织工作显得尤为重要:

首先是要认真研究**镇区域内经济活动的动态与特点。在着力挖掘本地潜力的同时,通过借鉴先进的营销手段,以行长为组长,副行长为副组长,成员由网点负责人、主管信贷、主管会计等人组成的营销队伍,密切关注当地政府招商引资项目,争取将这些项目都引入到我支行,拓展新的客户群,突出主攻任务;同时,带动抓好服务辖区农户、个体工商户、企事业单位等在内的“地缘”存款;并把目光投向辖区内外,加强“卡贷宝”营销业务,拓宽客户来源的渠道,特别是小微企业,拓展业务发展空间,“以贷引存”,真正达到“行企双赢”的效果;

其次是抢占先机,多渠道搜集资源信息。全支行员工要统一思想、上下联动、同心协力,以此为契机,充分发挥地缘、人缘优势,加强与镇政府部门以及相关村委会的联系与沟通,及时搜集相关信息,按照意向投产项目、前期预备项目进行遴选细分,抢占先机,狠抓信息跟进,讲求策略,加强攻关,及时揽存下拨资金等;并向其上下游客户及其周围客户资源辐射,搭建客户链和客户网,千方百计促进揽储增存,充实经营发展资本实力;

再次是转变观念,创新资金组织工作模式。全体职工要深刻认识到存款是农商行生存和发展的根本,特别是要关注当前金融市场竞争的实质和焦点,那就是存款份额的争夺。我们更加要逆水行舟,在市场竞争中求生存,要在逆境中谋发展。要实施“请进来”和“走出去”双向存款战略,坚持对政府部门、企事业单位和商户上门服务,促进存款由时点增长向时期增长转变、规模增长向结构与规模优化并重转变;要充分利用新拓展贷款客户的资源,加强相互联系,提升新客户对我支行的存款贡献;要开展“存贷互动”,利用大力推广“卡贷宝”的良好机会,发挥存贷综合经营优势,以培养优质客户为载体,通过存贷互动,把单边的贷款客户发展成“存贷”双边客户;

最后是严格考核,提高组织资金工作能动性。要彻底打破“吃大锅饭”和“干好干坏一个样”的分配格局,在公平、公正的基础上按照已经制定的考核办法,严格考核,充分体现“以业绩论英雄”的考核激励机制,以此充分调动起全员工作的积极性和能动性。

二、加强贷款营销力度,增加利息收入。顺应经济的变化,遵照上级支行的工作安排,认真落实贷款营销指标任务。在这方面,我们将坚持做到:

一是始终坚持正确的市场定位,加大信贷结构调整力度,加大对“三农”和小微企业的信贷投入;二是大力推广“卡贷宝”业务;三是加大力度化解资产风险;四是做好贷后管理工作。

三、积极拓展外汇业务。充分利用推出外汇业务这一历史契机,扩大我农商行的影响力,我支行将重点向小微企业推广我支行的外汇业务,争取其外汇结汇在我支行发生。我支行要求全体职工在立足本地市场外,加强与区域外的客户沟通,适时向客户介绍外汇业务,扩大影响力度,增加中间业务收入。

四、强化监督检查,建立和完善内部纠错机制。健全和完善内部纠错机制是稽核检查工作的重点:

一是对营业网点柜面服务、值班、重点部位实现全方位监控。建立起全方位、多层次、高效能的安全防范体系,确保安全防范能力迈上新的台阶;

二是以“严查严防”为抓手,提升稽核能力。要重点加强对重点业务、重点岗位、重点人员和关键环节进行“地毯式”排查。切实抓好资金清算(头寸)账户对账、挂账业务处理等资金清算业务,资金运营业务的内控制度建设,规制执行力,岗位约束、制衡,计算机系统控制和风险指标控制等方面的风险排查;抓好以岗位轮换为重点的“四项制度”落实;抓好银行卡业务管理、自助设备业务管理、POS业务管理、电子银行业务管理、新业务开展、清算差错处理等方面业务风险排查,消除风险隐患。

五、强化案件防控,建立长效机制。

银行季度工作总结 篇8

1、储蓄存款业务指标增势明显。截止xx月xx日,我网点存款总额为xx万元,较年初新增xx万元,完成市分行下达人民币存款年度计划的xx%。其中个人储蓄存款余额达到xx万元,比年初新增xx万元,完成市分行下达年度计划的xx%。;对公存款余额达到xx万元(不含理财产品),比年初新新增xx万元,完成市分行下达年度计划的xx%。

2、中间业务收入xx万元,完成年度计划的xx%

3、一季度销售黄金xxg,营销理财产品xx万元。

4、一季度新增优质个人客户xx户,新增对公客户xx户,新增企业网银xx户。

二、一季度的主要工作措施:

今年以来,我支行通过认真分析当前经济形势、网点周边情况,结合自身实际,通过优质的服务、诚信的态度、以及想客户之所想,急客户之所急的换位思考方式,增强了对客户资源的维系和拓展。有效保证了网点第一季度负债业务的稳步发展,中间业务也获得良好开端。几项指标均在分行名列前茅。

具体做法:

1、做好客户营销工作。首先,我们网点积极维系存量客户,深入挖掘现有客户价值,对现有优质客户实行全面筛选、梳理。很据客户规模、客户特点、客户需求对客户实行分类管理。在对客户营销、推介理财产品时做到更有针对性,从而增强了客户对我行服务的认同度和信任感。其次,全行员工在工作中时刻保持职业敏锐,主动出击,积极发现、主动推荐一切潜力客户。

2、做好客户分流工作。因为业务的持续发展、柜台服务压力越来越大,中小客户日益增加,现有柜台服务难以满足客户需求。今年以来,我网点除大堂工作人员在第一时间严格做好客户分流以外,高、低柜柜员也积极引导客户开通并使用自助银行设备。这个做法,不但有效缓解了柜台压力,提升了服务质量,同时也带动了中间业务收入的提升。

3、做好员工培训工作。首先,经常对员工实行思想行为、和职业道德方面的再教育,切实提升员工的爱岗敬业精神。其次,认真组织员工学习相关政策指令,让员工即时领会上级行的政策导向,并明确员工工作重点、要点,引导员工将有限的人力投入到最能为农

业银行创造价值的工作中。

4、做好安全经营工作。一方面,牢固树立“安全就是效益”的意识,以预防和惩治案件为着力点,深入展开规章制度教育和警示教育活动;另一方面,在工作中持续总结经验教训,逐步建立健全健全案防体系,持续增强内控基础管理工作,实现了安全、稳健运营。总的来讲,我支行充分调动员工积极性,抓住市场需求,拓展新业务领域,在第一季度取得了实效性发展。

银行季度工作总结 篇9

根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法(人民银行令[xx]3号)》、《 金融机构反洗钱规定(人民银行令[xx]1号)》、《 人民币大额和可疑支付交易报告管理办法(人民银行令[xx]2号)》、《XXXXXX市分行反洗钱管理实施细则》等有关文件精神。我行在开展反洗钱工作,建立起制度完善、机制健全、措施有力、控制有效、覆盖全面的反洗钱工作方面进行了大量的工作,并取得了一此成绩。为利于下来反洗钱工作顺利进行。现就我行20xx年第三季度的反洗钱工作进行总结。

一、我行反洗钱组织机构的建设情况。

为了确保反洗钱工作顺利进行和各项责任落到实处,我行建立了反洗钱组织机构,成立了支行反洗钱工作领导小组,由支行副行长XXX同志任反洗钱领导小组负责人,总会计任副组长,各部门、各网点负责人为小组成员,负责对反洗钱工作进行指导和检查;在支行营业部设立反洗钱信息员岗位,负责对反洗钱工作汇总和报告;在每一个营业网点配备二名反洗钱工作人员,负责对反洗钱工作进行监控、统计和上报。反洗钱工作组每月采用邮件或坐谈的形式针对如何认真做好反洗钱监管工作进行学习和交流,通过学习和工作交流,进一步加强了支行反洗钱的监管工作。

二、我行反洗钱内控管理制度和责任制建设及落实情况。

我行建立了行之有效的反洗钱内控管理制度,制订了反洗钱管理实施细则,对每一笔业务都进行严格的监控和筛选,认真负责地做好信息收集工作,保证尽职调查数据的真实、准确和完整;此外还建立检查制度,每月对大额及可疑交易报告进行抽查,确保调查信息的真实准确,严防个别网点因责任心不强而发生少填、漏填、错填、误填等。对反洗钱交易漏报、错报、不报的要追究有关人员责任。支行通过全行集中、各网点早读等形式认真学习中国人民银行以及总、省行的金融制度,尤其是反洗钱的各种规定,让全行员工充分认识到反洗钱工作的重要性和必要性,并积极自觉地履行反洗钱内控制度,保证反洗钱规定的全面执行。

三、向人民银行和国家外汇管理部门报送可疑交易情况。

支行的反洗钱岗位对网点反洗钱人员报告上来的可疑交易进行汇总并上报人民银行及分行反洗钱部门。今年第三季度我行上报人行及分行反洗钱部门可疑交易共315户,3699笔,可疑交易金额82454.72万元,其中对公帐户70户,1169笔,金额35545.75万元;个人帐户245户,2530笔,金额46908.97万元。从今年第三季度上报可疑交易情况来看,我行的人民币可疑交易类型主要为“短期内累计一百万元以上的现金收付”、“集中转入分散转出”、“相同收付人之间频繁发生资金往来”,发生可疑交易的原因是由于某些行业资金收付数量及往来次数较多。但据我行掌握的客户信息以及对客户资金来源、用途的追踪情况判断,这些可疑交易应属一般的资金往来,非洗钱行为。

四、客户尽职调查、帐户资料和交易记录保存等情况。

客户的帐户资料和交易记录由网点反洗钱人员进行记录和保存,并对可疑交易的客户进行跟进和尽职调查,弄清客户身份等信息以及客户资金来源、用途的合法性。

五、反洗钱培训情况。

支行成立反洗钱培训工作的领导小组,由支行副行长XXX同志任组长,成员包括综合部、营业部、业务部、科技部门人员,具体的培训工作由支行负责,制定培训计划,针对不同对象提供分层次的反洗钱培训。定期组织成员通过授课、讨论及录像的形式进行培训,并打印反洗钱资料发送给各培训成员,学习内容围绕《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三项法规及工行总、省、行制定《关于做好反洗钱监控系统后续版本投产工作的通知》、《关于进一步加强反先钱工作的通知》、《XXXX反洗钱工作岗位职责及岗位考核试行办法》、《关于中国农业银行新昌支行违反反洗钱规定事件的通报》。

六、各行自查、分行检查以及人民银行等监管部门抽查、处罚情况。 支行对每季度所发生的业务进行自查,分行每月对支行的反洗钱业务进行专项检查,实行多方面的监督。至目前为止,经支行自查、分行和人民银行检查未发现有对洗钱行为瞒报的情况。

七、依法协助、配合司法机关、行政执法机关打击洗钱活动情况。

在有关手续齐备的情况下,积极配合司法机关、行政执法机关打击洗钱活动,坚决遏止违法犯罪资金及其收益在银行体系隐藏、清洗。

八、执行反洗钱保密义务情况。

全行员工根据《金融机构反洗钱规定》,严格执行保密义务,除了向有关部门报告外,无将反洗钱报告信息泄露给客户或其他人现象。

九、 我行反洗钱存在问题、整改的措施及今后反洗钱工作安排。

支行个别网点对大额资金交易和可疑资金交易定义不够清楚,有些可疑资金交易在支行经过统计、筛选各网点每月上报的大额交易数据后,发现可疑资金交易才上报,造成可疑资金交易出现迟报的现象。

采取措施:通过发邮件组织各网点认真学习反洗钱的有关规定,并要求各网点反洗钱岗位人员认真履行职责,防止因责任心不强而发生迟报、漏报等现象。切实做好反洗钱的各项工作, 防范金融风险,维护金融体系的稳定 。在下来工作中,加强对反洗钱业务的学习,加强对反洗钱工作的检查和监督。

十、做好反洗钱工作对防范金融风险,维护金融体系的稳定具有重要的现实意义,反洗钱工作作为一项长期而艰巨的任务,我行将严格按照人民银行的有关要求,在全行范围内认真贯彻执行,确保我行各项业务稳健运行和国家资金安全。

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